Pour les investisseurs crypto chevronnés comme pour les nouveaux, il y a quelques vérités qui restent universelles dans le trading et les investissements. Voyons ce que vous devez savoir avant d’acheter votre première crypto !
Pour les investisseurs en crypto, qu’ils soient expérimentés ou nouveaux, il existe quelques vérités qui restent universelles dans le domaine du trading et des investissements, que vous soyez en train de naviguer dans les affres d’un marché haussier📈 avec vos amis sur Twitter ou que vous descendiez seul les rues amères de Douala pendant un misérable marché baissier📉 sans fin.
Oui, le recul est de 20/20 (ou, dans ce cas, de 2020), mais chaque marché baissier représente également un nouveau départ et une nouvelle tentative de créer le chef-d’œuvre du portefeuille avec une toile propre devant vous.
Voici cinq choses à savoir avant d’acheter votre première crypto-monnaie.
N’investissez pas plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Avez-vous dû retirer discrètement ces yeux laser en bitcoin de votre photo de profil Twitter ou enlever au laser ce tatouage de loup ? Même les plus intelligents d’entre nous peuvent passer du stade de la mise en jeu à celui de l’achat lorsqu’ils investissent dans ces actifs numériques que si peu d’entre nous comprennent réellement.
Il est très facile pour les nouveaux investisseurs de se laisser emporter lorsqu’ils font enfin le grand saut et sautent le premier portefeuille, le #FOMO à la bouche alors qu’ils expérimentent le pouvoir enivrant d’un marché haussier de crypto-monnaies pour la première fois. Mais il y a de fortes chances qu’ils se lancent trop tard dans le jeu et qu’ils finissent par vendre à bas prix lors de l’éventuelle correction du marché.
Comme pour tout investissement ou “pari éclairé”, la première règle demeure : Ne jamais investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre.
Comme l’a douloureusement montré l’effondrement du Luna, tout est possible dans l’espace cryptographique, ce qui signifie que vous pouvez très bien perdre tout ce que vous avez investi. Les risques sont innombrables : piratages, escroqueries, arrachages, hameçonnage, réglementations et bien plus encore. Pour cette raison, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Essayez de construire un portefeuille diversifié qui couvre différents secteurs et cas d’utilisation des crypto-monnaies, et gardez toujours un peu d’argent en réserve.
Un compte sobre à suivre sur Twitter est Coinfessions, où des investisseurs anonymes se lamentent sur leurs pires erreurs d’investissement et leurs retombées : cela aide à garder votre ego en échec et à laisser le calme régner lorsque les choses vont bien ou mal.
Alors, jusqu’où peut-on aller ? Le fondateur de #Luna, Do Kwon, a répondu de manière tristement célèbre à un critique sur les médias sociaux avant le crash : “Votre taille n’est pas la taille“. Chacun a une tolérance au risque différente, et de nombreux facteurs doivent être pris en compte en fonction du stade de la vie où vous vous trouvez, par exemple une existence insouciante dans la vingtaine ou une famille et une hypothèque dans la quarantaine.
Un bon point de repère serait d’allouer un montant d’investissement annuel qui ne vous empêchera pas de changer radicalement de vie si vous le perdez, qui vous empêche de dormir la nuit ou qui vous oblige à prendre votre portefeuille toutes les 30 minutes. Divisez ce montant par 12 et utilisez la méthode des achats périodiques par sommes fixes pour constituer progressivement une position sur une plus longue période.
Que faire si vous êtes plus engagé que vous ne le devriez ? Résistez à l’envie de doubler votre mise sans faire vos devoirs. Malheureusement, le cri de guerre du marché haussier de la crypto, “buy the dip” (BTFD), ressemble aussi à l’erreur du coût irrécupérable. Il s’agit de la croyance selon laquelle, puisque vous avez déjà investi un montant X dans quelque chose, vous devez protéger ou améliorer cet investissement avec plus de la même chose si les choses vont mal. Bien que certains jours de marché rouge présentent d’excellentes opportunités d’achat, dans les marchés baissiers prolongés, vous risquez davantage de gaspiller votre argent si vous investissez dans le mauvais projet, car les altcoins non éprouvés peuvent perdre 99 % de leur valeur.
Prenez un temps d’arrêt et essayez d’évaluer ce qui se passe réellement. S’agit-il simplement d’une mauvaise passe pour les marchés, des facteurs macroéconomiques sont-ils en jeu et quelles sont les chances de reprise ? Êtes-vous en train de prendre de mauvaises décisions et de jouer dans une tentative désespérée de récupérer votre argent ? Il y a de fortes chances que vous ne le récupériez pas et que vous vous enfonciez encore plus dans le rouge. Investir dans la crypto ne devrait jamais être un pur pari, même si les casinos de crypto deviennent une chose.
Donc, si vous êtes nouveau, commencez petit, et apprenez à connaître la cryptoland ainsi que ses flux et reflux. Prenez des bénéfices quand vous le pouvez pour réduire le coût de votre investissement. Et oui, vous pouvez BTFD pour augmenter progressivement votre mise si vous le souhaitez, mais seulement après avoir DYOR.
DYOR – Do Your Own Research
#DYOR (Do Your Own Research) est une expression un peu galvaudée qui est souvent utilisée dans l’espace cryptographique comme un avertissement jetable indiquant que ce que l’on vous dit ou vend n’est pas un conseil financier.
Cependant, même s’il s’agit d’un terme rebattu, c’est une nécessité absolue dans l’espace cryptographique actuel. Pour moi, un bon indicateur pour voir si nous sommes proches du sommet d’un marché haussier est le nombre d’amis (et d’inconnus au hasard) qui me demandent s’ils devraient acheter la pièce A ou la pièce B. Demandez-leur ce qu’ils savent du projet, et dans la plupart des cas, vous obtiendrez une sorte de “Rien ! Je m’en fiche, je veux juste savoir quoi acheter”.
Regardez bien ces touristes de la crypto qui arrivent à chaque cycle pour acheter au plus haut, puis vendre au plus bas avant de partir en colère et de qualifier la crypto d’énorme escroquerie, pour ensuite y revenir un an après la prochaine division par deux du bitcoin.
Si vous n’avez aucune envie de comprendre ce qu’est la crypto et ce qu’elle fait et peut faire, vous ne devriez pas en posséder. Comprenez au moins à un niveau fondamental et technique de base ce que vous cherchez à acheter, pourquoi vous êtes intéressé par cette crypto-monnaie spécifique, et ce qu’elle a dans le pipeline au cours de la prochaine année ou deux qui en fait un investissement solide.
Voici quelques conseils rapides :
Visitez leur site Web, lisez le livre blanc et disséquez leurs statistiques sur CoinMarketCap Community afin de voir ce qui se passe réellement sous le capot et comment se déroule l’adoption. Leurs contrats intelligents ont-ils été correctement audités ?
Qui sont les membres de l’équipe et ont-ils fait l’objet d’un doxxing (leur véritable identité est-elle connue) ? Le fondateur a-t-il des antécédents et des réussites antérieures ? Est-il ouvert aux commentaires et aux critiques de la communauté ?
Comme l’ont montré la saga de Wonderland Sifu et le scandale de Saber, la révélation d’un fondateur désagréable peut faire couler un projet. Combien de premiers investisseurs de bonne réputation y a-t-il ? Sont-ils susceptibles de se débarrasser de leurs jetons ou de les conserver et de soutenir le projet sur le long terme ? Par exemple, le soutien précoce de sociétés d’élite comme Alameda Research, a16Z et Animoca Brands est souvent (mais pas toujours) un bon indicateur du succès futur et d’un cas d’utilisation unique.
Lorsque vous examinez les comptes de médias sociaux d’un projet, méfiez-vous de la manipulation. Ne regardez pas le nombre de followers mais plutôt les réactions et les interactions qu’ils obtiennent de leur communauté. L’engagement et la passion sont-ils réels ?
Si un compte a 200 000 followers mais seulement cinq likes par post, ou si vous voyez une promotion sans fin de son jeton dans les sections de commentaires d’autres profils, il est probable qu’il paie pour avoir des followers ou qu’il utilise des robots d’IA. Évitez-les.
Relevez plutôt vos manches, couvrez-vous le nez et plongez dans leurs canaux Discord et Telegram pour vous connecter à la communauté à la base et obtenir de véritables informations. Mais, s’il vous plaît, évitez les arnaques courantes sur Discord et Telegram pendant que vous y êtes.
Ensuite, la #tokenomics. Comment les jetons sont-ils distribués ? Quelle est la répartition des jetons et la période d’acquisition pour les investisseurs des tours privés, la communauté et les membres de l’équipe ? Sont-ils susceptibles de conserver les jetons ou de s’en débarrasser ?
En faisant ce travail difficile, vous aurez toutes les chances de faire l’investissement le plus intelligent possible et, au fil du temps, chaque vérification DYOR sera plus rapide et meilleure que la précédente, avec des drapeaux rouges qui vous sauteront aux yeux.
Ce sont toutes des étapes essentielles que vous suivriez habituellement si vous deviez investir dans une action traditionnelle, une voiture ou un bien immobilier. Alors pourquoi ne le faisons-nous pas tous en crypto ?
Eh bien, la crypto est délicate et il y a aussi cette petite chose appelée FOMO.
Résistez au FOMO et au FUD crypto
#FUD et FOMO sont deux concepts clés à comprendre et à maîtriser si vous voulez obtenir un retour sur investissement positif sur votre portefeuille. Ce sont le yin et le yang de la ruche cryptographique, les côtés lumineux et sombres de la force qui maintient l’équilibre dans la cryptomonnaie en éliminant les mains de papier et en récompensant les mains de diamant, tandis que ces chandeliers japonais continuent de se mouvoir et de monter si vous faites un zoom arrière suffisant.
Le monde des crypto-monnaies me rappelle souvent le jeu de poker, que l’on m’a un jour décrit comme un “marchandage basé sur des informations incomplètes”. Si vous êtes bon au poker, vous utilisez toutes les informations que vous pouvez trouver dans le comportement et la psychologie de vos compagnons de jeu – et bien sûr, vous faites aussi des calculs en fonction des cartes que vous voyez.
Il y a essentiellement trois niveaux au poker :
- Un débutant se contentera de jouer ses deux cartes fermées, sans se soucier de ce qui se passe ailleurs.
- Un bon joueur intermédiaire basera sa stratégie sur les cartes qu’il pense que son adversaire possède.
- Un joueur professionnel jouera les cartes que son adversaire pense détenir.
En bref, le poker est une affaire de fumée, de miroirs et de mauvaise orientation, et malheureusement, les marchés haussiers crypto ne sont souvent pas différents, comme nous l’avons vu cette année avec tant de projets “insubmersibles” qui disparaissent sans laisser de trace en quelques jours lorsque les choses vont mal.
En crypto, vous devez essayer de couper à travers le bruit du battage médiatique et des communautés de chambres d’écho pour évaluer correctement les mérites d’un projet.
La crypto et le poker vous obligent à vous mesurer à d’autres participants (investisseurs ou joueurs) dans le but d’accumuler des actifs (pièces ou jetons) en prenant des décisions intelligentes. Tout comme au poker, réussir dans le trading et l’investissement en crypto signifie capitaliser sur les nouvelles informations, les erreurs des autres participants (par exemple un crash du marché dû à une histoire de FUD), les inefficacités du marché et plus encore. La clé du succès consiste à maximiser l’étendue de vos bonnes décisions et à minimiser celles de vos mauvaises décisions afin de continuer à faire croître votre pile.
Il n’y a que 21 millions de bitcoins à créer pour l’éternité d’ici 2140, dont environ 4 millions ont déjà été perdus, le reste étant actuellement réparti entre 80 millions de propriétaires de bitcoins.
Cela signifie que seul 1 sur 3 des 56 millions de millionnaires dans le monde aujourd’hui peut réellement acheter un Bitcoin complet. Si vous prenez le bitcoin au sérieux, il n’y a pas de marge d’erreur. Les HODLers jouent pour la vie et les enjeux à long terme sont si élevés qu’ils encouragent les cycles de nouvelles FUD et FOMO destinés à attirer ou à faire fuir les investisseurs individuels. Ne vous laissez pas berner.
Certains événements FUD sont tellement récurrents et opportuns – comme les interdictions de crypto en Chine, les problèmes de Tether sur USDT, les retraits de Mt. Gox et les régulateurs qui s’en prennent aux échanges – qu’ils semblent presque scriptés.
Un pic de FOMO ? C’est très évident a posteriori, mais il est probable que vous ne vous en rendiez pas compte pendant que vous vous défoncez sur votre propre réserve dans l’antre de l’hopium de YouTube. Habituellement, il y aura une longue hausse pendant des mois, qui culminera avec une grande étape de Bitcoin ou d’Ethereum. Euhm, attendons le mois de septembre pour aborder ce dernier point.
Alors, comment savoir si vous êtes en train de faire une FOMO trop tardive ou une FUD trop précoce ?
L’indice Crypto Fear and Greed représente un bon baromètre pour commencer à quantifier le sentiment du marché et déterminer où nous en sommes dans le cycle.
Tous les marchés évoluent par cycles, et ce qui monte finit par baisser, puis remonter. Par conséquent, vous pouvez également consulter le célèbre graphique de la psychologie du marché pour essayer de déterminer où vous vous trouvez actuellement.
Si ça semble trop beau pour être vrai, ça l’est probablement.
Les crypto-monnaies sauveront peut-être le monde un jour, mais tant qu’elles ne seront pas correctement réglementées, elles continueront à attirer des comportements frauduleux, voire criminels. Et non, je ne parle pas des débuts du Bitcoin sur le Dark Web ou des prix élevés de l’essence ETH l’année dernière, mais de la myriade de moyens détournés par lesquels les mauvais acteurs tenteront de voler tous vos fonds, en particulier dans les espaces innovants mais vulnérables du DeFi et du NFT.
DeFi présente quelques moyens lucratifs de gagner un revenu passif en verrouillant vos actifs cryptographiques pour le jalonnement ou l’agriculture de rendement, ce qui vous permet de faire n’importe quoi de quelques pour cent à plusieurs fois votre investissement en récompenses, du moins en théorie.
Cependant, si les choses ne s’additionnent pas et semblent trop belles pour être vraies, alors elles le sont probablement et vous pourriez être en danger.
L’année dernière, plus de 10 milliards de dollars ont été perdus dans des crimes liés à DeFi, tels que des piratages de contrats intelligents, des rug pulls , des impermanent loss et des attaques de flash loans.
Lorsque l’appât du gain est à son comble, les investisseurs s’empressent d’éviter de procéder à une vérification préalable appropriée afin de s’engager rapidement et de réaliser des gains maximums. Le résultat est souvent une violation de contrat intelligent ou une chute massive de la valeur des actifs qui leur coûte cher.
Il en va de même pour les intérêts élevés, lorsque vous ne savez pas d’où vient l’argent pour payer les intérêts. Par exemple, le protocole Anchor était célèbre pour son taux d’intérêt annuel de 19,5 % pour les utilisateurs qui déposaient des UST. Nous savons maintenant qu’il a été construit par l’équipe de Luna pour favoriser l’adoption d’USD Terra, et finalement, lorsque le fonds de réserve d’Anchor s’est asséché, ce fut le début de la fin pour Luna.
Les taux d’intérêt élevés insoutenables de Celsius pour les prêteurs ont également donné un résultat similaire.
Si quelque chose vous semble anormal, c’est probablement le cas.
Ne supposez pas, vérifiez les infos sur la crypto !
La conception du grand livre public et immuable de la blockchain est une beauté, qui aide le monde à trouver enfin un moyen fiable de parvenir à un consensus sans avoir recours à des tiers.
Si vous cherchez des réponses sur un investissement possible, vous les trouverez très probablement on-chain. Il existe des centaines d’outils d’exploration ou d’analyse de la blockchain, comme Nansen, CryptoQuant, Messari ou TradingView, qui permettent d’obtenir des informations étonnantes.
Mais il faut aussi faire les choses de base. Vous n’êtes pas sûr d’une date, ou d’un fait revendiqué par un projet ? Ne supposez pas, vérifiez ! Toutes les informations dont vous avez besoin sont probablement au bout de vos doigts.
Intégrez la quête de vérité et de transparence inhérente à la blockchain dans votre propre méthodologie d’investissement, et vous pourriez très bien réussir un jour. Bonne chance dans votre aventure
