Savez-vous qu’il existe un mécanisme, peu gourmand en énergie et facile d’accès, qui vous permet de gagner de l’argent grâce à vos crypto-monnaies ? Ce mécanisme est appelé le staking et ne nécessite ni matériel, ni connaissances particulières.
Si vous vous intéressez aux crypto-monnaies en général, et au Bitcoin en particulier, vous avez sûrement entendu parler du minage. Le minage de crypto-monnaies est l’activité par laquelle de nombreux serveurs (les mineurs) prêtent leur puissance de calcul au réseau afin de valider et de sécuriser les transactions. En échange, les mineurs reçoivent une récompense en Bitcoins.
Si ce mécanisme de validation peut être très rémunérateur pour les participants, il est souvent considéré comme énergivore. De plus, il demande un important investissement en matériel ainsi que des connaissances techniques.
Avec le staking, il vous suffit juste de détenir des crypto-monnaies dans un portefeuille afin d’être rémunéré par le réseau et ainsi engranger des revenus passifs.
Mais comment fonctionne le staking ? Comment faire du staking de crypto-monnaies ? Et surtout où faire du staking ? Lisez cet article afin de trouver les réponses à toutes vos questions.
Qu’est ce que le staking de crypto-monnaies ?
Le staking consiste à détenir des fonds dans un portefeuille crypto pour sécuriser les opérations du réseau d’une blockchain. En d’autres termes, le staking est l’acte de verrouiller des cryptomonnaies pour recevoir des récompenses.
Dans la plupart des cas, vous pourrez staker des coins directement depuis des portefeuilles crypto comme Trust Wallet. De plus, de nombreux exchanges proposent des services de staking à leurs utilisateurs.
Le staking fait partie intégrante d’un mécanisme de consensus appelé « preuve d’enjeu » (PoS, Proof of Stake). Cela permet l’ajout de blocs de transactions à une #blockchain, un lien ineffaçable de « blocs » de transactions, par des personnes qui détiennent déjà une certaine participation dans la monnaie native de cette blockchain. Ce processus est similaire au minage, utilisé pour ajouter des blocs à la blockchain, via le système de validation par la preuve de travail (PoW, Proof of Work) de Bitcoin. En revanche, les blockchains utilisant la validation par preuve d’enjeu (telles que Cardano), utilisent un processus appelé « forgeage » (forging) [ou parfois le terme anglais « minting » (qui signifie frapper une pièce de monnaie) est également utilisé]. Les personnes qui en ont la charge sont appelées des validateurs ou des forgeurs, plutôt que des mineurs.
Si vous possédez des cryptoactifs que vous pouvez mettre en jeu, vous avez l’opportunité de gagner des coins en échange de votre mise, avec un montant spécifique déterminé selon la monnaie en question et la façon dont vous stakez vos coins. Mais le staking n’est pas sans risques. C’est ce que nous allons examiner à présent.
Qu’est-ce qu’ le Proof of Stake (PoS) ?
Si vous connaissez le fonctionnement de Bitcoin, vous êtes familier avec le #Proof of Work (PoW). Il s’agit du mécanisme permettant de rassembler les transactions en blocs. Ces blocs sont ensuite reliés ensemble pour créer la blockchain. Plus précisément, les miners rivalisent pour résoudre une équation mathématique. Le miner trouvant la bonne réponse obtient le droit d’ajouter le prochain bloc à la blockchain.Le Proof of Work a fait ses preuves en tant que mécanisme robuste pour faciliter le consensus d’une organisation décentralisée. Le problème est que celui-ci implique beaucoup de calculs. L’équation que les miners tentent de résoudre en premier ne sert qu’à sécuriser le réseau. Certains diront que cela rend justifiable les nombreux calculs. À ce stade, vous vous demandez peut-être s’il existe déjà d’autres méthodes pour assurer un consensus décentralisé sans nombreux calculs ?C’est là qu’entre en jeu le #Proof of Stake encore appelé preuve d’enjeu. L’idée principale est que les participants doivent verrouiller leurs monnaies (leur « stake ») pour qu’à intervalle régulier, le protocole leur attribue aléatoirement le droit de valider le bloc suivant. Évidemment, la probabilité d’être choisi est souvent en corrélation avec le nombre de coins – plus un participant verrouille des coins, plus ses chances sont importantes.
Ainsi, ce qui détermine si un participant peut créer un bloc n’est pas lié à sa capacité à résoudre les défis de hachages comme dans le Proof of Work. À la place, il est déterminé par le nombre de coins stakés détenus.Certains diront que la création de blocs via le staking permet une très grande scalabilité des blockchains. C’est l’une des raisons pour lesquelles il est prévu que le réseau Ethereum migre du PoW au PoS grâce à plusieurs mises à niveau collectivement appelées ETH 2.0.
Une autre version de ce mécanisme a été développée en 2014 par Daniel Larimer: le Delegated Proof of Stake (DPoS)
Qu’est-ce que le Delegated Proof of Stake (DPoS) ?
Le DPoS permet aux utilisateurs de mettre en jeu leur solde de coins pour pouvoir voter. Le pouvoir du vote est proportionnel au nombre de coins détenues. Ces votes sont ensuite utilisés pour élire un certains nombre de délégués qui gèrent la blockchain au nom des votants, assurant ainsi la sécurité et le consensus. En général, les récompenses de staking sont distribués aux délégués élus, qui redistribuent ensuite une partie des récompenses à leurs électeurs proportionnellement à leur contribution.Le modèle #DPoS permet d’obtenir un consensus avec un nombre inférieur de nœuds. Ainsi, celui-ci tend à améliorer les performances du réseau. D’un autre côté, cela peut entraîner une perte de décentralisation, le réseau s’appuyant sur un petit groupe de nœuds pour valider les transactions. Ces nœuds de validation gèrent les opérations et la gouvernance de la blockchain. Ils participent aux processus pour atteindre un consensus et définissent les paramètres clés de la gouvernance.
En quelques mots, le DPoS permet aux utilisateurs de montrer leur influence par l’intermédiaire d’autres participants du réseau.
Comment fonctionne le staking de cryptomonnaie ?
Il existe de multiples façons de commencer à staker des coins, qui sont beaucoup plus faciles que de devenir vous-même un validateur. Vous pouvez faire du staking sur un exchange de cryptomonnaies ou vous associer à une pool de staking.
Le staking sur un exchange de cryptomonnaies
Le staking sur une bourse d’échange de cryptomonnaies consiste à rendre vos cryptoactifs disponibles via un échange pour leur utilisation dans le cadre d’un processus de preuve d’enjeu. Fondamentalement, cela permet aux détenteurs d’avoirs cryptos de les monétiser au lieu de les laisser dormir dans leur wallet crypto. Dans cette approche, la plateforme d’échange fait le plus gros du travail administratif à votre place en cherchant un nœud auquel vous pouvez vous joindre, vous épargnant ainsi ce travail. Ce n’est cependant pas totalement sans danger : vous prenez le risque de confier vos coins à la plateforme d’échange et le nœud en question.
S’associer à une pool de staking
À l’instar d’un pool de minage, un pool de staking permet aux stakers de gagner des blocs pour les récompenser d’avoir partagé leurs ressources. Ces pools tendent à suivre un système à deux niveaux, avec un administrateur qui supervise le travail des validateurs et s’assure que tout fonctionne correctement. Lorsque des récompenses sont gagnées, elles sont partagées entre l’opérateur du pool et les délégataires , mais certains pools appliquent en sus des frais d’entrée et d’adhésion.
Un #pool de staking est un groupe de détenteurs du coins qui fusionnent leurs ressources pour augmenter leurs chances de valider des blocs et donc de recevoir des récompenses. Ils combinent leur pouvoir de staking et partagent proportionnellement les récompenses en fonction de leur contribution au pool.
Qu’est-ce qu’une pool de staking ?
La configuration et la maintenance d’un pool de staking nécessitent souvent beaucoup de temps et d’expertise. Les pools de staking ont tendance à être les plus efficaces sur les réseaux où la barrière d’entrée (technique ou financière) est relativement élevée. Ainsi, de nombreux fournisseurs de pools prélèvent des frais sur les récompenses de staking qui sont distribuées aux participants.En outre, les pools peuvent offrir une flexibilité supplémentaire aux intervenants individuels. En règle générale, le stake doit être verrouillé pendant une période fixe et possède généralement un délai de retrait ou de dissociation défini par le protocole. De plus, il est presque certain qu’un solde minimum substantiel est requis pour #staker afin de décourager les comportements malveillants.
La plupart des pools de staking exigent un solde minimum peu élevé et n’ajoutent aucun délai de retrait supplémentaire. Ainsi, rejoindre une pool de staking plutôt que de staker dans son coin peut être idéal pour les nouveaux utilisateurs.
Comment les récompenses de staking sont-elles calculées ?
Il n’existe pas de réponse universelle ici. Chaque réseau blockchain peut utiliser un moyen différent pour calculer les récompenses de staking.
Certaines sont ajustées bloc par bloc en tenant compte de nombreux facteurs. Ceux-ci incluent :
- le nombre de coins que le validateur stake
- le temps depuis lequel le validateur stake
- le nombre de tokens stakés sur le réseau
- le taux d’inflation
- d’autres facteurs
Pour certains réseaux, les récompenses de staking sont déterminées via un pourcentage fixe. Ces récompenses sont distribuées aux validateurs pour compenser l’inflation. L’inflation encourage les utilisateurs à dépenser leurs coins au lieu de les conserver, ce qui peut augmenter leur utilisation en tant que cryptomonnaie. Avec ce modèle, les validateurs peuvent calculer exactement la récompense qu’ils peuvent espérer.Un programme de récompense prévisible plutôt qu’une chance probabiliste de recevoir une récompense de bloc peut sembler mieux pour certains. Comme il s’agit d’une information publique, cela pourrait inciter davantage de participants à s’impliquer dans le staking.
Quels sont les avantages du staking crypto ?
De nombreuses raisons intéressantes peuvent motiver le staking de cryptomonnaies, notamment :
- Le potentiel de bénéfices élevés (selon la cyptomonnaie que vous stakez !).
- La satisfaction de jouer un rôle clé pour un projet dans lequel vous croyez ; la preuve d’enjeu de ces monnaies ne pourrait tout simplement pas fonctionner sans ses stakers.
Aucun équipement n’est nécessaire pour faire du staking.
Quels sont les risques du staking crypto ?
Le staking n’est toutefois pas sans risque. Voici les risques que vous pouvez trouver sur votre chemin en faisant du staking de cryptomonnaie :
- La valeur de votre cryptomonnaie stakée est instable. Les cours des cryptos sont souvent très volatils et la valeur de vos actifs peut s’effondrer sans prévenir, entraînant des profits beaucoup moins rentables.
- Les preuves d’enjeu de certaines cryptomonnaies subissent des périodes de blocage, ce qui signifie que vous ne pourrez pas accéder à vos cryptoactifs pendant un temps donné.
- Selon l’approche que vous choisissez, vous pourrez avoir besoin de confier vos cryptoactifs à une plateforme d’échange de façon à ce qu’ils puissent être stakés, ce qui peut entraîner des risques de sécurité.
CONCLUSION
Le Proof of Stake et le staking ouvrent davantage de possibilités à quiconque souhaite participer au consensus et à la gouvernance des blockchains. De plus, il s’agit d’un moyen extrêmement facile d’obtenir un revenu passif en détenant simplement des coins. Plus il devient facile de staker, plus les barrières à l’entrée de l’écosystème blockchain sont faibles.
Il convient toutefois de garder à l’esprit que le staking n’est pas entièrement sans risque. Le verrouillage des fonds dans des #smart contracts expose à des bugs, et des hacking il est donc toujours important de Faire ces propres recherches avant d’engager ces crypto sur une pool de staking.
