Alors que l’investissement dans les crypto-monnaies devient de plus en plus courant, vous pourriez être curieux de savoir comment et par où commencer et si c’est une bonne idée. Voici les bases que vous devez connaître sur les risques liés à la crypto-monnaie et comment commencer à investir, sans aucun jargon.
Comprendre le fonctionnement des crypto-monnaies
#Bitcoin est la crypto-monnaie la plus connue, mais il existe des milliers de crypto-monnaies et de jetons cryptographiques différents que vous pouvez acheter. Mais la plupart d’entre eux partagent certaines similitudes :
- Ils s’appuient sur la technologie blockchain. L’une des innovations majeures derrière les crypto-monnaies est l’utilisation de la technologie de registre #blockchain. Ce sont des bases de données publiques utilisées pour suivre les transactions qui ne peuvent pas être modifiées une fois que de nouvelles informations (un bloc) sont ajoutées à la chaîne existante. Cette transparence et cette permanence permettent de s’assurer que la crypto-monnaie n’est pas dupliquée, dépensée deux fois ou autrement manipulée.
- Il existe différentes blockchains. Les crypto-monnaies peuvent avoir leurs propres chaînes de blocs uniques. Par exemple, il existe des chaînes de blocs Bitcoin, Binance et #Ethereum distinctes.
- Ils sont décentralisés. Les gens et les entreprises du monde entier utilisent leurs ordinateurs pour faire fonctionner les blockchains et être récompensés en retour. Étant donné que la base de données et la puissance de calcul sont dispersées, il n’y a pas d’autorité centrale, telle qu’une entreprise ou un gouvernement, qui contrôle ce qui s’est passé.
- Ils sont peu réglementés. Alors que les crypto-monnaies sont relativement nouvelles et que les réglementations peuvent être obscures, les agences étatiques et fédérales ont montré qu’elles pouvaient et voulaient les réglementer. Mais cela ne signifie pas que vous êtes protégé ou que vous devez faire confiance à tout ce que vous lisez sur le site Web d’une société de #cryptographie.
Bien que la technologie sous-jacente soit similaire, vous pouvez investir dans des cryptos créés à des fins différentes. Par exemple, Bitcoin a été créé en tant que forme numérique de monnaie, tandis que d’autres pièces vous permettent d’utiliser certaines plates-formes ou applications cryptographiques.
Comprendre dans quoi vous investissez
Comme vous le feriez pour tout investissement, comprenez exactement dans quoi vous investissez. Si vous achetez des actions, il est important de lire le prospectus et d’analyser soigneusement les sociétés. Prévoyez de faire de même avec toutes les #cryptomonnaies, car il y en a littéralement des milliers, elles fonctionnent toutes différemment et de nouvelles sont créées chaque jour. Vous devez comprendre le dossier d’investissement pour chaque transaction.
Dans le cas de nombreuses crypto-monnaies, elles ne sont soutenues par rien du tout, ni actifs durables ni flux de trésorerie. C’est le cas pour #Bitcoin, par exemple, où les investisseurs comptent exclusivement sur quelqu’un qui paie plus pour l’actif qu’il ne l’a payé. En d’autres termes, contrairement aux actions, où une entreprise peut augmenter ses bénéfices et générer des rendements pour vous de cette façon, de nombreux actifs cryptographiques doivent compter sur le fait que le marché devienne plus optimiste et haussier pour que vous en profitiez.
Certaines des pièces les plus populaires incluent #Ethereum, #Dogecoin, #Cardano et XRP. #Solana a également été une autre pièce à succès massif. Donc, avant d’investir, comprenez les avantages et les inconvénients potentiels. Si votre investissement financier n’est pas adossé à un actif ou à un flux de trésorerie, il pourrait finir par ne rien valoir.
Connaître les risques d’investir dans la crypto
Investir implique toujours de prendre un risque, et parfois un gros risque peut entraîner un gros rendement. Mais cela pourrait aussi signifier, perdre la plupart (ou la totalité) de votre argent.
L’investissement dans les crypto-monnaies peut être particulièrement risqué car il implique d’investir dans un tout nouveau type d’actif qui a tendance à subir d’énormes fluctuations de valeur. Par exemple, le coût d’un seul Bitcoin était aussi bas que 26 826 $ et aussi élevé que 68 991 $ de février 2021 à février 2022.
Il existe également des risques supplémentaires lorsque vous investissez dans des crypto-monnaies, comme les nombreuses escroqueries liées aux crypto-monnaies. Ceux-ci peuvent être particulièrement dangereux lorsque vous n’êtes pas familier avec le monde de la crypto-monnaie et que vous ressentez la pression d’agir rapidement parce que vous craignez de rater la prochaine grande opportunité. De plus, les gens ont pu développer des hacks pour voler la crypto des gens.
Si vous négociez un actif à court terme, vous devez gérer votre risque, et cela peut être particulièrement vrai avec des actifs volatils tels que la crypto-monnaie. Ainsi, en tant que nouveau trader, vous devrez comprendre comment gérer au mieux les risques et développer un processus qui vous aide à atténuer les pertes. Et ce processus peut varier d’un individu à l’autre :
- La gestion des risques pour un investisseur à long terme pourrait simplement ne jamais vendre, quel que soit le prix. La mentalité à long terme permet à l’investisseur de s’en tenir à la position.
- La gestion des risques pour un trader à court terme, cependant, peut consister à établir des règles strictes sur le moment de vendre, par exemple lorsqu’un investissement a chuté de 10 %. Le commerçant suit alors par cœur la règle afin qu’une baisse relativement faible ne devienne pas une perte écrasante plus tard.
- Les nouveaux traders devraient envisager de mettre de côté une certaine somme d’argent de trading, puis d’en utiliser seulement une partie, du moins au début. Si une position évolue contre eux, ils auront toujours de l’argent en réserve pour échanger plus tard. Le point ultime est que vous ne pouvez pas échanger si vous n’avez pas d’argent. Donc, garder de l’argent en réserve signifie que vous aurez toujours une bankroll pour financer votre trading.
Il est important de gérer les risques, mais cela aura un coût émotionnel. Vendre une position perdante fait mal, mais cela peut vous aider à éviter des pertes plus graves plus tard.
Rappelez-vous, le passé est passé
Une erreur que commettent de nombreux nouveaux investisseurs est de regarder le passé et de l’extrapoler à l’avenir. Oui, Bitcoin valait des centimes, mais il vaut maintenant beaucoup plus. La question clé, cependant, est
“Cette croissance se poursuivra-t-elle dans le futur, même si ce n’est pas à ce rythme fulgurant?”
Elvis KONJOH
Les investisseurs regardent vers l’avenir, pas vers ce qu’un actif a fait dans le passé. Qu’est-ce qui stimulera les rendements futurs ? Les commerçants qui achètent une crypto-monnaie aujourd’hui ont besoin des gains de demain, pas d’hier.
Regardez cette volatilité
Les prix des crypto-monnaies sont à peu près aussi volatils qu’un actif peut l’être. Ils pourraient tomber rapidement en quelques secondes sur rien de plus qu’une rumeur qui finit par s’avérer sans fondement. Cela peut être formidable pour les investisseurs sophistiqués qui peuvent exécuter des transactions rapidement ou qui ont une solide compréhension des fondamentaux du marché, de la tendance du marché et de sa direction. Pour les nouveaux investisseurs sans ces compétences – ou les algorithmes puissants qui dirigent ces transactions – c’est un champ de mines.
La volatilité est un jeu pour les traders puissants de Wall Street, dont chacun essaie de surpasser les autres investisseurs aux poches profondes. Un nouvel investisseur peut facilement être écrasé par la volatilité.
En effet, la volatilité secoue les traders, en particulier les débutants, qui ont peur. Pendant ce temps, d’autres commerçants peuvent intervenir et acheter à bas prix. En bref, la volatilité peut aider les traders avertis à “acheter bas et vendre haut” tandis que les investisseurs inexpérimentés “achètent haut et vendent bas”.
N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre
En raison des risques encourus, vous ne voudrez peut-être investir que de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre si vos investissements en crypto-monnaie ne se déroulent pas, comme le nombre d’investisseurs qui abordent d’autres types d’investissements à haut risque.
Vous voudrez peut-être également diversifier vos investissements cryptographiques en recherchant différents types de pièces et de projets. Par exemple, si vous décidez de placer 10 % de vos investissements dans des crypto-monnaies, vous pouvez en prendre 5 % et les placer dans des pièces bien connues comme Bitcoin et Ethereum. Les 5% restants pourraient aller à d’autres investissements dans l’espace crypto, comme le prêt crypto.
De combien d’argent ai-je besoin pour commencer à investir dans la crypto-monnaie ?
En théorie, il ne faut que quelques dollars pour investir dans la crypto-monnaie. La plupart des échanges cryptographiques, par exemple, ont un échange minimum qui peut être de 5 $ ou 10 $. D’autres applications de trading de crypto peuvent avoir un minimum encore plus bas.
Cependant, il est important de comprendre que certaines plateformes de trading prélèveront une grande partie de votre investissement en tant que frais si vous négociez de petites quantités de crypto-monnaie. Il est donc important de rechercher un courtier ou une bourse qui minimise vos frais. En fait, de nombreux courtiers dits “gratuits” intègrent des frais – appelés majorations de spread – dans le prix que vous payez pour votre crypto-monnaie.
Choisissez où vous voulez investir
Une fois que vous êtes prêt à acheter votre première crypto-monnaie, vous devrez décider si vous souhaitez utiliser un échange centralisé ou décentralisé.
Les entreprises à but lucratif créent des échanges centralisés qui peuvent être simples à utiliser mais qui s’accompagnent de frais qui peuvent grignoter la valeur de vos pièces et peuvent être vulnérables aux pirates. Ces sociétés, comme Crypto.com, Coinbase et Gemini, facilitent la création d’un compte et l’investissement dans n’importe quelle crypto-monnaie prise en charge par la plateforme dans votre région.
Alternativement, vous pouvez créer un portefeuille de crypto-monnaie que vous contrôlez, ajouter des fonds et acheter de la crypto avec. Vous pouvez ensuite connecter le portefeuille à un échange décentralisé – les options populaires incluent #Curve, #Sushiswap, #PancakeSwap et #Uniswap – pour en acheter d’autres.
Dans les deux cas, vous pourrez peut-être ajouter des fonds par virement bancaire, carte de débit ou carte de crédit. Les frais de dépôt d’argent et de chaque transaction peuvent dépendre de la plateforme, de la source de financement et du montant que vous négociez.
En général, un échange centralisé est le moyen le plus sûr et le plus simple de commencer. La société conservera la crypto-monnaie pour vous et pourra vous aider à réinitialiser votre mot de passe si vous l’oubliez. Ils peuvent également avoir une assurance ou des garanties qui peuvent aider à protéger votre argent contre les piratages. Mais l’utilisation d’un échange centralisé signifie que vous n’avez pas un contrôle total sur votre crypto-monnaie, ce qui peut être un inconvénient.
L’utilisation d’un portefeuille et d’un échange décentralisé, d’autre part, signifie que vous êtes le seul à avoir accès à la crypto-monnaie – vous n’abandonnez pas le contrôle ou ne devez pas partager votre identité avec une entreprise privée. Vous pouvez également être en mesure d’acheter des cryptos qui ne sont pas disponibles sur les échanges centralisés. Mais il y a moins de protections en place. Vous pourriez perdre votre portefeuille ou votre mot de passe et ne plus pouvoir accéder à la crypto, ou finir par acheter une crypto-monnaie qui s’avère faire partie d’une arnaque.
Regardez avant de sauter
Les crypto-monnaies présentent une nouvelle opportunité d’investissement intéressante, qui mérite peut-être d’être explorée. Mais considérez les risques encourus et apprenez-en plus sur les différentes crypto-monnaies et projets de cryptographie pour trouver des opportunités qui vous intéressent et correspondent à votre style d’investissement.
Chaque fois que vous envisagez un nouvel investissement, assurez-vous que vous êtes en mesure de couvrir vos factures et vos dettes, et que votre fonds d’urgence et vos régimes d’épargne-retraite sont pris en charge. Ne pas respecter vos obligations financières peut causer des dommages importants à votre pointage de crédit et entraîner d’autres conséquences telles que la reprise de possession ou la saisie.
Autres façons d’investir dans la crypto-monnaie
Bien qu’investir directement dans la crypto-monnaie puisse être le moyen le plus populaire de le faire, les commerçants ont d’autres moyens d’entrer dans le jeu crypto, certains plus directement que d’autres. Ceux-ci inclus:
- Contrats à terme crypto : Les contrats à terme sont un autre moyen de parier sur les fluctuations de prix du Bitcoin, et les contrats à terme vous permettent d’utiliser la puissance de l’effet de levier pour générer des rendements (ou des pertes) massifs. Les #contrats à terme sont un marché en évolution rapide et exacerbent les mouvements déjà volatils de la cryptographie.
- Fonds cryptographiques : Il existe également quelques fonds cryptographiques (tels que le #Grayscale Bitcoin Trust) qui vous permettent de parier sur les fluctuations de prix de Bitcoin, #Ethereum ainsi que de quelques autres altcoins. Ils peuvent donc être un moyen facile d’acheter de la cryptographie via un produit de type fonds.
- Échange de crypto ou actions de courtage : acheter des actions dans une entreprise qui est sur le point de tirer profit de la montée de la crypto-monnaie, quel que soit le gagnant, pourrait également être une option intéressante. Et c’est le potentiel d’un échange comme Coinbase ou d’un courtier comme Robinhood, qui tire une grande partie de ses revenus du trading de crypto.
- ETF blockchain : Un ETF blockchain vous permet d’investir dans les entreprises susceptibles de profiter de l’émergence de la technologie blockchain. Les meilleurs #ETF blockchain vous donnent une exposition à certaines des principales sociétés cotées en bourse de l’espace. Mais il est important de noter que ces entreprises font souvent bien plus que des activités liées à la cryptographie, ce qui signifie que votre exposition à la crypto-monnaie est diluée, ce qui réduit vos avantages et inconvénients potentiels.
Chacune de ces méthodes varie en termes de risque et d’exposition à la #cryptomonnaie, vous voudrez donc comprendre exactement ce que vous achetez et si cela correspond à vos besoins.
