La DeFi est un ensemble composite de protocoles de crypto-actifs et produits divers et variés de finance fonctionnant dans un environnement sans tiers de confiance sans discrimination.
Interagir avec l’ écosystème DEFI nécessite de s’approprier certains outils et applications que nous aborderons dans cet article.
Les portefeuilles (Wallet)
Il existe plusieurs portefeuilles spécialisés dans la #DeFi. Un article sur le site nous apporte plus de détail sur les caractéristiques et l’utilisation de ces portefeuilles. Citons pour notre article MetaMask qui est un portefeuille qui permet aux utilisateurs d’interagir facilement avec les dApps du blockchain d’Etherum. Le développement de ce portefeuille par les équipes d’Ethereum a permi l’ajout d’autres réseaux comme la Binance Smart Chain, Arbitrum et autres. Les portefeuilles physiques tels que Trezor et Leger sont aussi quelques outils conseillers pour investir dans la DeFi.
Les plateformes d’échange (Exchange)
On distingue les Exchanges Centralisés (CEx) et les Exchanges Décentralisés (Dex).
- Un Exchange centralisé est une plateforme d’échange sur laquelle vous pouvez acheter, échanger ou vendre un actif en faisant appel à un intermédiaire. Ce dernier va mettre en relation acheteurs et vendeurs au moyen de carnet d’ordre sur sa plateforme. Les plus connus sont Binance, Coinbase, FTX, Kraken, KuCoin
- Les Exchanges décentralisés, souvent abrégés en DEX pour Decentralized Exchanges en anglais, désignent les transactions se faisant sans tiers de confiance. Ils viennent se placer en opposition aux plateformes d’échanges centralisées et même les banques de manière plus générale. Ils ont la particularité de permettre aux investisseurs d’agir directement sur la blockchain sans recours au carnet d’ordre.
Les agrégateurs de liquidité
Les agrégateurs permettent de comparer les prix pour les plateformes décentralisés. Ainsi, un investisseur peut acheter plusieurs actifs à plusieurs endroits différents pour bénéficier du meilleur prix.
En comparant les prix il peut acheter sur un DEx à un prix et le revendre à un prix plus élevé sur un autre DEx réalisant ainsi un gain conséquent. 1inch et Paraswap sont deux excellents exemples
Les prêts et les emprunts
Les protocoles de prêt et emprunt se développent de plus en plus. Ils permettent aux prêteurs de déposer des crypto-monnaies afin recevoir des intérêts. Ces crypto-monnaies seront ensuite retirer par les emprunteurs sous caution pour leurs investissements. A la fin du contrat il remboursera l’emprunt avec intérêt. Les protocoles les plus utilisés sont AAVE et Maker
Le Yield Farming
Le Yield Farming est encore applelé l’exploitation de rendement. Il consiste à combiner les systèmes les uns avec les autres pour recevoir de l’intérêt sur l’intérêt généré par le capital initial et ainsi de suite jusqu’à générer de l’intérêt de l’intérêt du capital initial. C’est le cumul des mises sur le capital. Le plus prolifique est la plateforme Lido.
Conclusion
La #DeFi regorge beaucoup d’opportunités et permet à toute personne désirant s’y investir de s’approprier divers outils et protocoles pour un rendement meilleur. Il est important de noter les risques liés à ce genre d’investissement comme les scams, les hack, les erreurs de code, le manque de liquidité sur certains protocoles, les pertes impermanentes et bien d’autre. Une formation adéquate dans l’utilisation de ces outils devient donc un impératif.
Sources : https://defillama.com/, https://coinmarketcap.com/, https://academy.bit2me.com/, https://blog.yield.app/, https://cryptoast.fr/,
