Les agents d’intelligence artificielle (IA) sont devenus un terme à la mode, s’intégrant dans diverses entreprises et applications. Toutefois, rares sont ceux qui rivalisent avec l’excitation générée par l’automatisation des finances décentralisées.
Ces agents, parfois appelés Defi, ont captivé l’attention des investisseurs en cryptomonnaies grâce à leur capacité à analyser les marchés financiers, suivre les prix des actifs et surveiller en permanence les protocoles de liquidité pour exécuter des transactions de façon autonome selon les objectifs d’investissement de leurs utilisateurs.
La capitalisation boursière globale de l’industrie de l’IA liée à la cryptomonnaie aurait atteint 48,8 milliards de dollars plus tôt cette année, dont les agents d’IA représentent une part significative à hauteur de 16,93 milliards de dollars. Cette somme représente un énorme apport de capitaux et d’algorithmes, mais qu’est-ce qui rend ce concept si attrayant ?
Comprendre les agents Defi IA
La réponse réside dans leur capacité à surpasser les limitations humaines, agissant tel un assistant capable de prendre des décisions au nom de l’utilisateur. En utilisant des technologies telles que le traitement du langage naturel, l’apprentissage par renforcement et l’apprentissage automatique, ces agents comprennent les besoins de leurs utilisateurs, analysent des données, prennent des décisions et agissent en conséquence. C’est un peu comme avoir un assistant numérique qui ne dort jamais, surveillant activement et apprenant continuellement de ses expériences passées pour s’améliorer avec le temps.
Bien que les agents d’IA puissent être appliqués dans divers contextes, leur puissance se manifeste particulièrement dans le domaine basé sur les données de la blockchain. Ils peuvent surveiller les transactions en temps réel, interagir avec des contrats intelligents et déclencher des opérations à tout moment, grâce à la transparence de la blockchain qui leur offre une grande quantité de données pour perfectionner leur prise de décision, égalisant ainsi le terrain entre investisseurs fortunés et moins favorisés.
Les agents d’IA dans Defi proposent une combinaison puissante de disponibilité permanente, d’autonomie totale et de fiabilité vérifiable. Lorsqu’un utilisateur déploie un agent d’IA sur une blockchain telle qu’Ethereum ou Solana, il a accès à de vastes quantités de données sur un réseau décentralisé, difficile à censurer ou à déconnecter.
Les agents Defi IA, ne dormant jamais, peuvent être programmés pour surveiller les marchés de cryptomonnaies en continu. Cela leur permet de passer des ordres et d’ajuster les portefeuilles pour gérer les risques sans interruption. Cette fonctionnalité constitue un atout majeur sur des marchés souvent soumis à une volatilité extrême. De plus, les réseaux de blockchain offrent des incitations tokenisées pour récompenser l’engagement des agents d’IA.
Enfin, toutes les actions effectuées par ces agents sont transparentes, laissant des traces immuables qui renforcent la confiance des utilisateurs et garantissent leur conformité aux exigences réglementaires possibles.
Les avancées de l’automatisation Defi
Parmi les agents d’IA les plus performants, ceux développés via la plateforme Web3 de Giza se démarquent. Ce cadre d’outils puissant permet de créer des algorithmes autonomes pour les applications Defi. Giza propose une architecture à trois niveaux pour ses agents, reposant sur une couche d’abstraction sémantique qui leur permet d’appliquer leur raisonnement à des données blockchain et de développer des stratégies financières sur divers protocoles. Une couche d’autorisation sécurise l’infrastructure de compte intelligent, tandis qu’une couche d’exécution décentralisée agit automatiquement pour réaliser les transactions nécessaires.
Le réseau d’agents d’IA de Giza compte actuellement 14 143 agents actifs, avec un total de 592 948,85 dollars d’actifs gérés. Ensemble, ces agents ont mené 27 565 transactions autonomes, représentant autant de décisions nécessitant des compétences en analyse et en prise de décision au service d’investisseurs humains.
Le fleuron de Giza est son propre agent Defi, Arma (ARMA), conçu pour illustrer le potentiel de sa plateforme d’agents d’IA et qui a déjà montré des performances impressionnantes. Selon Giza, ARMA peut surveiller en permanence des centaines de marchés Defi sur plusieurs blockchains pour effectuer des activités d’agriculture de rendement complexes. En ajustant les portefeuilles des investisseurs en réponse aux mouvements du marché, ils optimisent la gestion des risques tout en maximisant le rendement. Les investisseurs Defi qui avaient l’habitude de rester alertes pour capter les derniers mouvements du marché peuvent désormais profiter d’un sommeil paisible.
Giza affirme avoir conçu Arma en réponse à la complexité croissante des marchés Defi. À l’heure où des centaines de protocoles décentralisés fonctionnent simultanément, il est impossible pour un utilisateur humain de suivre toutes les tendances et mouvements du marché. Grâce à Arma, ils n’ont même plus à s’en soucier, car il peut surveiller des milliers d’actifs et réagir à leurs fluctuations de prix.
Un des facteurs du succès d’Arma est sa transparence. Sa nature ouverte permet à chacun d’examiner les décisions d’investissement prises, ainsi que les impacts de ces actions.
Les freins à Defi AI
Les utilisateurs de Defi doivent prendre en compte certaines préoccupations liées aux agents d’IA avant de s’engager pleinement. Bien que ces agents promettent une expérience d’investissement simplifiée et sans stress, ils soulèvent d’importantes problématiques de sécurité. Comme avec tout logiciel, des vulnérabilités peuvent exister dans le code de base, ce qui pourrait permettre à des acteurs malveillants d’exploiter ces failles.
Il est donc crucial que les utilisateurs fassent preuve de prudence et effectuent des recherches minutieuses avant de confier leurs fonds à des agents Defi. Même les codes les plus audités peuvent contenir des bogues, il est donc conseillé de diversifier ses investissements entre plusieurs algorithmes Defi. La bonne nouvelle est que les développeurs des agents Defi les plus connus travaillent activement à renforcer la sécurité de leurs services.
Une autre barrière potentielle est l’incertitude réglementaire entourant Defi AI. Les autorités commencent à s’intéresser aux implications de ces agents, mais il faudra du temps avant que des règles et réglementations claires ne soient établies. En attendant, la conformité reste un aspect flou.
Enfin, les ressources informatiques nécessaires à ces algorithmes avancés représentent un défi supplémentaire. Leur fonctionnement nécessite une puissance de calcul considérable pour surveiller les marchés en continu et automatiser les transactions, ce qui pourrait entraîner une hausse des coûts, réduisant ainsi leurs avantages économiques.
L’ère de l’automatisation Defi
L’intersection entre blockchain et IA est en pleine évolution, établissant déjà de nouvelles normes dans le secteur Defi. L’arrivée des agents Defi est en train de supprimer les barrières à l’entrée, d’automatiser des processus complexes et de permettre à tous les investisseurs de bénéficier de décisions éclairées basées sur des données.
Cette technologie promet des opportunités sans précédent pour chaque investisseur, et elle attire déjà un fort élan d’innovation. Bien qu’elle fasse face à des défis, Defi AI émerge comme une tendance disruptive, dont l’impact se fera bientôt sentir largement.
Résumé : Les agents d’IA dans le domaine des finances décentralisées (Defi) offrent une automatisation avancée, permettant aux investisseurs d’améliorer leur gestion des risques et d’optimiser leurs rendements. Bien qu’ils présentent des avantages indéniables, des préoccupations en matière de sécurité et de réglementation demeurent. Malgré cela, l’essor de l’automatisation Defi pourrait transformer les pratiques d’investissement en rendant des décisions intelligentes accessibles à tous.
