Sélectionner ce qui vous correspond

Il est courant d’entendre des personnes dire : « J’investis dans des actions » ou « je fais du trading de crypto » et cela m’a amené à me demander quelle est la différence entre les deux. Les deux cherchent à profiter des marchés financiers, n’est-ce pas ? Dans une certaine mesure, oui. Cependant, bien que les deux impliquent l’achat et la vente d’actifs, leur approche diffère considérablement. Si vous envisagez de plonger dans le monde de la finance, il est essentiel de déterminer le chemin qui vous correspond le mieux.

Décomposons cela de manière simple et compréhensible.

Qu’est-ce que l’investissement ?

Investir, c’est un peu comme planter un arbre. Vous mettez une graine (achetez un actif), vous l’arrosez régulièrement (vous la maintenez pendant des années), et avec le temps, elle devient quelque chose de bien plus grand (appréciation de valeur). Les investisseurs adoptent une vision à long terme. Ils acquièrent des actifs tels que des actions, de l’immobilier ou même du bitcoin, espérant voir leur valeur augmenter considérablement au fil des années ou des décennies.

Par exemple, imaginez que vous ayez acheté des actions Amazon en 2000 pour environ 10 $. Si vous aviez conservé cet investissement jusqu’à aujourd’hui, quand elles valent plus de 3 000 $ par action, vous auriez accumulé une petite fortune ! Voilà la puissance de l’investissement à long terme.

Les investisseurs s’appuient généralement sur :

• Analyse fondamentale : étude des finances, des bénéfices et du potentiel à long terme d’une entreprise.
• Patience : détention d’actifs pendant des années, voire des décennies.
• Effet de levier : plus vous maintenez longtemps vos investissements, plus votre capital croît grâce aux revenus réinvestis.

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading, à l’inverse, s’apparente à la rénovation de maisons. Vous achetez quelque chose, apportez des améliorations rapides (ou attendez simplement une hausse de prix) et le revendez pour un bénéfice. Contrairement aux investisseurs, les traders ne s’engagent pas sur des années dans l’espoir d’une hausse. Ils tentent de tirer profit des mouvements de marché à court terme – parfois en quelques minutes, heures ou jours.

Par exemple : supposons que le Bitcoin se négocie à 40 000 $. Un trader remarque qu’il est en train de monter et achète. Quelques heures plus tard, lorsqu’il atteint 42 000 $, il vend et réalise un bénéfice rapide. Tout cela se fait en une période très courte.

Les traders misent sur :

• Analyse technique : Utilisation de graphiques, d’indicateurs et de modèles pour prévoir les mouvements de prix à court terme.
• Rapidité et précision : Prendre des décisions rapides basées sur les tendances du marché.
• Focus à court terme : Maintenir des positions pendant quelques minutes, heures ou semaines au maximum.

Différences clés entre le trading et l’investissement

La principale différence entre le trading et l’investissement réside dans le délai. Les traders se concentrent sur le court terme, tentant de réaliser des bénéfices en quelques minutes, heures ou jours, tandis que les investisseurs adoptent une approche à long terme, maintenant souvent leurs actifs pendant des années, voire des décennies.

Une autre distinction importante est l’objectif. Les traders cherchent des profits rapides en tirant parti des mouvements de prix, tandis que les investisseurs se focalisent sur la croissance de leur capital au fil du temps, bénéficiant de l’effet de levier et de l’appréciation à long terme.

Les niveaux de risque diffèrent également. Le trading est généralement plus risqué en raison de la fréquence des transactions et de l’exposition aux fluctuations du marché à court terme. Un seul mauvais trade peut engendrer des pertes considérables. L’investissement, bien qu’il n’ait pas certains risques, tend à être moins volatil car les marchés se redressent et se développent généralement avec le temps.

Concernant l’analyse, les traders s’appuient fortement sur l’analyse technique, utilisant des graphiques et des données pour prendre des décisions. En revanche, les investisseurs favorisent une analyse fondamentale, examinant les finances de l’entreprise, les rapports de bénéfices et le potentiel à long terme avant de décider.

Le niveau d’effort et d’engagement nécessaire est également varié. Le trading requiert une surveillance active des marchés et des décisions rapides, le rendant ainsi plus chronophage. L’investissement, en revanche, est une approche plus passive, consistant à acheter et à détenir des actifs avec des ajustements occasionnels.

Différences entre le trading et l’investissement :

Différents types de stratégies de trading

Le trading n’est pas une approche unique. Il existe diverses stratégies que les traders adoptent selon leur tolérance au risque et leur expérience. Voici quelques-unes des plus courantes :

1. Day Trading

• Acheter et vendre des actifs le même jour.
• Nécessite une prise de décision rapide et une surveillance constante.
• Exemple : Un trader achète des actions Tesla à 850 $ le matin et les revend à 870 $ l’après-midi pour réaliser un bénéfice rapide de 20 $.

2. Swing Trading

• Conserver des actifs pendant quelques jours ou semaines pour profiter des tendances à court terme.
• Moins intense que le day trading, mais demande quand même une surveillance active.
• Exemple : acheter du bitcoin à 40 000 $ et le revendre à 45 000 $ deux semaines plus tard.

3. Scalping

• Réaliser plusieurs petites transactions en une seule journée pour profiter de mouvements de prix mineurs.
• Nécessite une exécution rapide et des frais de transaction faibles.
• Exemple : un trader achète et revend un stock plusieurs fois dans la journée, profitant de petits mouvements de prix.

4. Trading de position

• Un mélange entre le trading et l’investissement.
• Conserver des actifs pendant quelques semaines ou mois selon les tendances du marché.
• Exemple : un trader achète Ethereum avant une importante annonce de mise à jour et le revend après une hausse des prix un mois plus tard.

Différents types de stratégies d’investissement

Tout comme le trading, l’investissement a plusieurs stratégies basées sur l’appétit pour le risque et les objectifs. Voici quelques-unes des plus courantes :

1. Investissement de valeur

• Acheter des actions sous-évaluées et les conserver à long terme.
• Popularisé par Warren Buffett.
• Exemple : acheter des actions d’une entreprise actuellement peu coûteuse par rapport à sa valeur réelle.

2. Investissement de croissance

• Investir dans des entreprises avec un fort potentiel de croissance.
• Se concentre souvent sur les actions technologiques et les industries novatrices.
• Exemple : investir dans Tesla ou Apple à leurs débuts.

3. Investissement de dividendes

• Investir dans des entreprises qui versent des dividendes régulièrement.
• Idéal pour des revenus passifs et des flux de trésorerie stables.
• Exemple : acheter des actions de Coca-Cola ou Johnson & Johnson pour leurs paiements de dividendes réguliers.

4. Investissement en fonds indiciels

• Investir dans des indices de marché larges comme le S&P 500.
• Moins risqué, bon pour les débutants.
• Exemple : investir dans un fonds indiciel qui suit le marché boursier global.

Lequel est plus risqué ?

Le trading est généralement plus risqué que l’investissement. Étant donné que les traders prennent des positions fréquentes, ils sont plus exposés aux fluctuations du marché à court terme. Un seul mauvais trade peut effacer des semaines de gains. À l’inverse, l’investissement tend à lisser ces fluctuations au fil du temps.

Considérez cela de cette manière :

• Le trading, c’est comme conduire une voiture de course – vitesse élevée, adrénaline forte, mais aussi un risque élevé.
• L’investissement est comme conduire une voiture familiale – stable et tranquille, mais vous atteignez votre destination en toute sécurité.

Ceci dit, l’investissement n’est pas exempt de risques. Si vous investissez dans une entreprise ou un secteur en difficulté, votre capital pourrait encore diminuer. Cependant, historiquement, les marchés ont tendance à monter sur le long terme.

Lequel vous convient le mieux ?

Si vous aimez l’intensité des marchés, les décisions rapides et les récompenses potentielles élevées (mais avec des risques élevés), le trading pourrait être fait pour vous. Mais si vous optez pour une méthode plus lente et régulière pour créer de la richesse sur le long terme, l’investissement est la voie à suivre.

Au final, il n’est pas nécessaire de choisir un seul chemin. De nombreuses personnes investissent à long terme tout en pratiquant le trading de manière sporadique pour générer un revenu supplémentaire.

Réflexions finales

Le trading et l’investissement ont tous deux leur place dans le monde de la finance. Tout dépend de votre personnalité, de votre engagement en temps et de votre tolérance au risque. Si vous êtes débutant, concentrez-vous sur l’apprentissage. Lisez des livres, visionnez des tutoriels et envisagez même de vous entraîner avec un compte démo avant de risquer de l’argent réel.

Quel que soit le chemin que vous choisissez, assurez-vous d’avoir un plan. Les marchés peuvent être imprévisibles, mais avec la bonne approche, vous pouvez faire en sorte qu’ils travaillent pour vous.

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