Suite au krach des marchés de la crypto en 2022, de nombreux sceptiques avaient prédit la disparition des actifs numériques en tant qu’instruments financiers sérieux. Cependant, à l’approche de 2025, le discours a radicalement changé, avec les technologies de la crypto et de la blockchain non seulement intégrées dans le langage traditionnel, mais repensant activement le paysage financier mondial, soutenues par certaines des plus grandes institutions financières.
Par exemple, BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, a récemment fait de son offre Ishares Bitcoin Trust (IBIT) le fonds ETF à la croissance la plus rapide de l’histoire. Les avoirs en Bitcoin de la société ont explosé, passant de seulement 2 621 BTC en janvier 2024 à un impressionnant 573 136 BTC d’ici mars 2025.
Lorsqu’une entreprise avec plus de 11 billions de dollars d’actifs sous gestion fait une avancée aussi significative dans un secteur apparemment inexploité, cela attire l’attention du marché.
Cependant, ce phénomène institutionnel ne se limite pas à BlackRock. La fiducie Bitcoin de Fidelity (FBTC) a également attiré des milliards d’investissements, tandis que Michael Saylor, à la tête de MicroStrategy, continue de suivre sa stratégie d’accumulation de Bitcoin, ayant acquis plus de 152 000 BTC l’année dernière, portant ainsi ses avoirs totaux à 499 096 BTC au 24 février 2025.
De plus, plusieurs géants bancaires, autrefois critiques des actifs numériques, tels que JPMorgan et Deutsche Bank, élargissent leurs services en matière d’actifs numériques, en offrant des solutions de garde de crypto-monnaie à des clients institutionnels. Le résultat a été une entrée de plus de 120 milliards de dollars dans ces produits en 2024, propulsant le Bitcoin à des sommets historiques d’environ 108 000 $.
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Les géants commerciaux adoptent la révolution cryptographique
Ce changement d’intérêt institutionnel a déclenché une explosion d’activité sur les plateformes d’échanges de crypto-monnaies. Au quatrième trimestre 2024, les principales bourses au monde ont atteint un volume d’échanges record de 6,45 billions de dollars, marquant une hausse spectaculaire de 111,7 % par rapport au trimestre précédent.
De plus, la taille moyenne des dépôts Bitcoin sur ces bourses a augmenté de 0,36 BTC en 2023 à 1,65 BTC en 2024, témoignant de l’entrée de grands acteurs dans ce secteur. Cette montée en puissance de la participation institutionnelle s’accompagne d’un cadre réglementaire plus clair, facilitant cette dynamique.
Par exemple, la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) en Union européenne et des approches réglementaires progressistes à Hong Kong et à Singapour ont favorisé un environnement où les investisseurs institutionnels peuvent s’engager avec les actifs numériques plus sereinement.
Dans ce contexte positif, plusieurs échanges, avec des modèles opérationnels uniques, cherchent à combler le fossé entre la finance traditionnelle et les technologies décentralisées. Grv (prononcé “Gravity”), par exemple, se distingue en proposant le premier échange décentralisé entièrement autorisé au monde (DEX).
Contrairement aux plateformes classiques, le GRVT a adopté une approche hybride, alliant la sécurité et la transparence des systèmes décentralisés à la rapidité généralement associée aux échanges centralisés (CEX). Le modèle hybride de la plateforme permet une correspondance des commandes hors chaîne avec des transactions sur chaîne à 600 000 transactions par seconde, tout en permettant aux utilisateurs de garder le contrôle de leurs actifs via des contrats intelligents (avec la technologie Zksync).
Cette architecture élimine l’une des vulnérabilités majeures qui a entravé les échanges traditionnellement défaillants, où les fonds des utilisateurs sont souvent mal gérés. Avec GRVT, les transactions sont réglées directement entre portefeuilles, supprimant l’échange comme point de défaillance potentiel, tout en intégrant des protections multicouches, combinant des contrôles Web2 comme l’authentification à deux facteurs avec des mécanismes Web3 tels que les clés privées de portefeuille et les contrats intelligents.
Tout cela se déroule dans un cadre entièrement conforme, respectant des procédures rigoureuses de dépistage KYC et AML.
Enfin, il est intéressant de noter que la feuille de route de Grvt envisage que la plateforme évolue pour devenir un véritable marché financier où les actifs traditionnels tels que les actions, les titres, les ETF et les actifs physiques peuvent être négociés aux côtés des crypto-monnaies. De plus, dans les mois à venir, GRVT prévoit d’élargir ses capacités avec des outils de trading avancés, des fonctionnalités de gestion de portefeuille, des options interopérables et potentiellement un marché d’actifs réels (RWA).
L’harmonie, pas le remplacement, définira l’avenir
De l’extérieur, l’avenir de la finance ne semble pas impliquer la technologie cryptographique pour remplacer les systèmes traditionnels, mais plutôt une intégration harmonieuse tirant parti des points forts des deux mondes. Dans ce contexte, des plateformes comme GRVT, qui combinent les meilleurs aspects de la finance centralisée et décentralisée, sont bien placées pour jouer un rôle central sur le marché. Des temps passionnants nous attendent!
Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas destiné à servir de conseil juridique, fiscal, d’investissement, financier ou autre.
Résumé : Après un krach en 2022, l’industrie de la crypto a connu un renouveau avec l’engouement des institutions financières telles que BlackRock et Fidelity, attirant des milliards d’investissements et bougeant les marchés vers de nouveaux records. Les plateformes d’échanges s’adaptent à cette dynamique et adoptent des solutions hybrides, comme le montre GRVT. Le futur de la finance semble orienté vers une harmonisation des systèmes traditionnels et décentralisés, promettant des développements prometteurs à venir.
