Dans une démarche qui met en évidence la convergence croissante de l’immobilier et de la technologie blockchain, RéelNOIplateforme axée sur l’investissement immobilier, s’associe à Chintaiune plateforme de tokenisation axée sur la conformité, pour lancer une solution qui intègre les flux de trésorerie des propriétés locatives multifamiliales dans l’écosystème des actifs numériques.
Cette initiative introduit un concept longtemps recherché de tokenisation des flux de revenus locatifs mensuels, les rendant accessibles à un plus large éventail d’investisseurs, en particulier ceux intéressés par DeFi.
Une nouvelle ère pour l’investissement immobilier
La collaboration sera lancée avec deux propriétés, une basée à New York et une basée dans le New Jersey, évaluées à 124 millions de dollars, offrant une voie numérique permettant aux investisseurs de s’engager dans des flux de revenus immobiliers. La plateforme blockchain de Chintai Nexus garantit que le processus respecte les normes mondiales, offrant aux investisseurs institutionnels un accès sécurisé à ces actifs tokenisés.
Un exemple de cette technologie en action est la bourse du carbone DNZ, lancée par ChintaiNexus début 2024. Cette plate-forme symbolise et négocie avec succès des actifs du monde réel comme les crédits carbone, démontrant sa capacité à gérer des classes d’actifs complexes et ouvrant la voie à des innovations similaires dans immobilier.
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Résoudre les problèmes de liquidité et d’accès
Les flux de trésorerie immobiliers tokenisés visent à relever les défis persistants du marché, tels que la liquidité limitée et l’accès transfrontalier. En tirant parti de la blockchain, RealNOI et ChintaiNexus créent un système qui facilite la participation internationale tout en garantissant la transparence.
L’infrastructure de Chintai Nexus intègre des éléments de finance décentralisée (DeFi), notamment la tenue de marché automatisée et la connectivité inter-blockchain aux principaux réseaux tels que Ethereum, Solana et Avalanche. Cette configuration améliore la liquidité et l’accessibilité des actifs immobiliers tokenisés, permettant aux investisseurs d’horizons divers de participer à des marchés de grande valeur.
Repenser les modèles d’investissement immobilier
Cette approche s’écarte des modèles traditionnels de capitaux propres immobiliers et se concentre plutôt sur la tokenisation des flux de trésorerie. Les investisseurs peuvent s’attendre à des distributions mensuelles de revenus locatifs via la plateforme, avec des perspectives futures de négociation sur le marché secondaire.
Une application notable de ce modèle est observée dans DNA Holdings Venture Inc., qui a lancé DNA Deal Desk, une plateforme d’investissement exclusive construite sur la blockchain de Chintai. Cette plate-forme symbolise les projets en tant que véhicules à usage spécial (SPV), permettant une gestion sécurisée des investissements en chaîne. De telles innovations pourraient également transformer la façon dont les flux de trésorerie immobiliers sont structurés et négociés.
Implications plus larges
Le partenariat entre RealNOI et Chintai Nexus représente un changement important dans l’investissement immobilier, soulignant l’importance croissante de la tokenisation à l’ère numérique. Le marché mondial de la tokenisation immobilière, évalué à 2,81 milliards de dollars en 2023, et devrait atteindre 11,80 milliards de dollars d’ici 2031avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 19,9 %. Cette croissance rapide reflète l’adoption croissante de la technologie blockchain au sein du secteur.
La tokenisation pourrait démocratiser l’investissement immobilier en abaissant les barrières qui ont historiquement favorisé les investisseurs institutionnels et fortunés. En fragmentant les actifs de grande valeur en jetons négociables, ces plateformes pourraient débloquer une liquidité sans précédent sur un marché traditionnellement illiquide. Une récente enquête d’EY a révélé que 80 % des investisseurs fortunés et 67% des investisseurs institutionnels investissent ou envisagent d’investir dans des actifs tokenisés.
Cette approche pourrait également redéfinir la propriété foncière, en permettant aux investisseurs d’acquérir des flux de revenus ciblés ou des participations fractionnées plutôt que des propriétés entières. Les projections indiquent que d’ici 2030, les offres immobilières tokenisées pourraient représenter 13,58 % du secteur total de l’immobilier commercial.
À mesure que la technologie blockchain mûrit et que les cadres réglementaires évoluent, l’immobilier tokenisé a le potentiel de passer d’un concept expérimental à une stratégie d’investissement traditionnelle, remodelant à la fois les marchés de l’immobilier et des actifs numériques pour un plus large éventail de participants.
Avertissement : cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il n’est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d’investissement, financier ou autre.
