Depuis l’aube de la fraude financière, la négociation malveillante fait partie intégrante des activités commerciales. L’histoire remonte aussi loin que 300 avant JC, lorsque des individus transportaient des biens comme le maïs, les vendaient et provoquaient des naufrages, avant de toucher des compensations d’assurance.
À cette époque, Higstraos a été appréhendé par une victime furieuse après avoir tenté de fuir, finissant noyé. Cela montre les limites d’alors : Higstraos devait personnellement appliquer sa tromperie. Avec l’ère numérique, la fraude bénéficie d’un anonymat bien plus important : des appels prétendant provenir d’une banque, des e-mails avec un jargon complexe, incitant à une action rapide sous la menace de fermeture de compte.
Les escrocs expérimentés ne montrent aucun remords pour le mal qu’ils infligent à leurs victimes et à leur famille. Ils excellent à injecter un sentiment d’urgence et de peur, poussant leurs cibles à agir immédiatement. Dans cet état de panique, il devient difficile de prendre le temps de vérifier l’authenticité de leur demande en contactant les institutions financières.
Tout le monde a un rôle essentiel à jouer dans la lutte contre la fraude. La bonne nouvelle est que l’outil le plus efficace pour se protéger est souvent simple, gratuit et facile à appliquer : ne rien faire. Ne cédez pas à des pressions ou des demandes anormales. Mettez fin à l’appel, ignorez les messages textes ou les e-mails suspects.
Ensuite, si vous recevez une communication de quelqu’un prétendant représenter une institution financière, assurez-vous de les contacter en utilisant le numéro de service client disponible sur leur site officiel. Les représentants du service client pourront vous donner des informations précises sur votre compte, confirmant qu’il n’y a pas de problème sans que vous n’ayez à intervenir.
Auteur: Nick Percoco, Responsable de la sécurité chez Kraken
Les escroqueries liées aux crypto-monnaies représentent la dernière évolution d’une fraude financière qui existe depuis des millénaires. Lorsque quelque chose est perçu comme précieux, un escroc cherche à en tirer profit en le volant d’une manière ou d’une autre.
L’ingénierie sociale est un facteur clé dans ces arnaques. Elle repose sur la capacité des fraudeurs à gagner la confiance de leurs cibles, souvent après de longues interactions, persuadant la victime de leur transférer des actifs. Cette approche, appelée “Kill Pig Drive”, implique de séduire la victime par des compliments et un intérêt apparent pour sa vie, avant de “l’abattre” une fois qu’une somme d’argent significative est en jeu.
La plupart des fraudes impliquent des escrocs qui persuadent les victimes de divulguer leurs phrases de récupération (qui sont en réalité des mots de passe) afin d’accéder à leurs crypto-monnaies. Chaque fois que quelqu’un demande votre phrase de récupération, cela signifie qu’il cherche à prendre le contrôle de vos actifs. Arrêtez-vous, raccrochez et ne répondez pas aux e-mails ou aux SMS. Ne rien faire.
Sachez que si vous ne réagissez pas, l’escroc perdra. Créer de la peur est une stratégie efficace pour inciter les victimes à agir rapidement. Les fraudeurs usurpent souvent l’identité de membres de la famille, prétendant qu’ils ont besoin d’argent pour rentrer chez eux. Bien que les victimes pourraient simplement envoyer un message ou appeler pour vérifier, les escrocs excellent à maintenir la victime dans un état de panique. Restez calme et contactez votre famille de manière indépendante.
Bien que les pertes dues à la fraude sur crypto-monnaies ne représentent qu’une petite fraction des fraudes globales, elles attirent toute l’attention. Peu importe la technologie employée pour des transactions, le processus de transfert d’une valeur à une autre est fondamentalement similaire.
Une autre méthode courante de fraude consiste à proposer des “opportunités” alléchantes. Les appels d’assistance d’un prétendu “courtier en actions” existent depuis des décennies. Le schéma est le même : un appel d’un inconnu vous promettant des gains rapides et faciles. Les escroqueries en crypto-monnaie suivent la même logique.
Raccrochez, bloquez le numéro, n’engagez pas la conversation. Si une réelle opportunité se présente, elle restera disponible pour que vous puissiez en discuter plus tard, après avoir pris le temps d’analyser la situation.
Voici quelques conseils pour vous aider à éviter les arnaques :
- Croyez en votre intuition — Si quelque chose paraît trop beau pour être vrai, c’est sûrement le cas. Si quelqu’un affirme que votre réussite est “garantie”, redoublez de méfiance.
- Agissez lentement et prudemment — Ne rien faire est la meilleure arme. La plupart des victimes agissent par peur, panique ou cupidité, des émotions qui nuisent à un jugement rationnel. Il n’y a que très peu de situations qui nécessitent une réponse immédiate. Notez le nom de la prétendue institution, appelez le service client à partir du numéro figurant sur leur site et vérifiez leur légitimité.
- Vérifiez avant de faire confiance — Ne croyez pas sur parole quelqu’un qui prétend travailler pour une entreprise sans avoir vérifié. La plupart des sociétés ne vous contacteront pas directement pour corriger des problèmes par téléphone. Demandez un identifiant, notez le numéro d’employé, et vérifiez auprès de la société concernée via des canaux officiels.
- Comprenez vos émotions — Les fraudeurs exploitent les émotions humaines pour obscurcir votre jugement. Si vous ressentez de la pression pour agir rapidement ou que vous êtes excité ou inquiet, arrêtez-vous et remettez en question la situation.
- Les escrocs cherchent à établir la confiance — Ils poseront des questions personnelles pour créer des liens. Leur but est de vous donner l’impression de parler à un ami, rendant plus facile la manipulation.
- Ne partagez jamais vos mots de passe ou informations de connexion — Que ce soit pour vos crypto-monnaies ou vos comptes bancaires, ces informations doivent rester confidentielles. Aucune entreprise respectable ne vous demandera de les partager. Utilisez des mots de passe uniques pour chaque compte avec un gestionnaire de mots de passe.
- Les fraudeurs utilisent également des informations publiques — Faites attention à ce que vous publiez en ligne. Ils peuvent facilement se servir d’informations disponibles sur les réseaux sociaux pour cibler leurs victimes.
- Examinez attentivement les sites Web — Les escrocs peuvent créer des sites Web très semblables aux originaux pour tromper les victimes. Tapez directement l’URL que vous souhaitez visiter sans utiliser un moteur de recherche.
- Évitez de répondre à des sollicitations non demandées — Même un simple “bonjour” peut valider votre contact pour un escroc. Ne répondez pas aux messages provenant de numéros inconnus.
- Documentez toutes les informations — Avec l’essor des technologies avancées comme l’IA et la deepfake, il est crucial de vérifier l’authenticité des informations. Prenez le temps de valider les sources par des vérifications croisées.
Si vous devez fournir des informations personnelles ou effectuer des transactions, rappelez-vous que votre meilleure défense est toujours : ne rien faire.
Profitez de vos moments avec vos proches pendant les festivités et suivez ces conseils pour ne pas tomber dans le piège de ceux qui cherchent à exploiter votre vulnérabilité.
Ces conseils sont fournis à titre informatif uniquement et ne constituent pas un conseil d’investissement ou une incitation à acheter ou à vendre des actifs cryptographiques. Les marchés cryptographiques sont volatils et peuvent entraîner des pertes de capital. Kraken n’est pas responsable des pertes subies. Vérifiez toujours les réglementations locales en matière d’investissement.
Résumé : Ce texte met en lumière les stratégies de fraude qui ont évolué au fil des siècles, en soulignant l’importance de la vigilance dans la protection contre les escroqueries modernes, notamment dans le domaine des crypto-monnaies. Des conseils pratiques sont fournis pour aider les individus à éviter d’être victimes de ces fraudes, insistant sur l’idée que la meilleure réponse face à une sollicitation suspecte est souvent de ne rien faire et de vérifier l’authenticité des demandes.
