La fraude financière existe depuis longtemps, intégrant l’activité commerciale sous diverses formes. Prenons l’exemple d’un schéma classique, datant de 300 avant J.-C., où une entreprise transportait et vendait du maïs, puis provoquait la perte du bateau pour encaisser une indemnité d’assurance.
Higstraos, un escroc de cette époque, a fait face à des conséquences tragiques après que l’une de ses victimes, remplie de rage, l’a poursuivi, conduisant à sa noyade. Cet incident souligne une caractéristique de ce temps : l’escroc devait personnellement orchestrer ses tromperies. En revanche, à l’ère numérique, l’anonymat renforce les méthodes frauduleuses : des voix frauduleuses se faisant passer pour des représentants bancaires, des courriels trompeurs exigeant une action immédiate sous menace de fermeture de compte.
Les fraudeurs d’aujourd’hui n’ont aucun remords pour les souffrances infligées aux victimes et à leurs familles. Ils sont habiles à instiller une peur pressante et un faux sentiment d’urgence, poussant les victimes à agir précipitamment sans prendre le temps de vérifier auprès des institutions financières.
Chacun peut jouer un rôle clé dans la lutte contre ces fraudes. La bonne nouvelle, c’est qu’il existe une stratégie simple, gratuite et facile à mettre en œuvre : Ne rien faire. Ignorez les demandes pressantes ou suspectes. Suspendez l’appel, et ne répondez pas aux SMS ou aux emails douteux.
Ensuite, contactez directement l’institution prétendument impliquée via les coordonnées officielles disponibles sur leur site web. Les représentants du service client pourront vous fournir des informations précises sur l’état de votre compte et confirmer que tout est en ordre sans que vous n’ayez à prendre de mesures hâtives.
Auteur : Nick Percoco, Directeur de la Sécurité chez Kraken
Les arnaques liées aux crypto-monnaies sont les dernières en date d’un long historique de fraudes financières. Lorsque certains actifs prennent de la valeur, les escrocs exploitent cette opportunité pour inciter les victimes à leur transférer leurs avoirs.
L’ingénierie sociale joue un rôle central dans ces fraudes numériques. Elle implique la manipulation de la confiance des victimes, souvent après de multiples communications visant à les convaincre d’envoyer des actifs aux escrocs.
Cette technique leur permettant de tisser des liens avec leurs victimes est connue sous le nom de “Kill Pig Drive”. Les arnaqueurs adoptent souvent un ton aimable, complimentant et s’intéressant aux passe-temps et aux activités des victimes, ce qui leur permet de « graisser » leur confiance. Malheureusement, lorsque les escrocs estiment avoir gagné suffisamment de confiance, la partie « d’abattage » commence. Cela peut prendre des jours, des semaines, des mois, voire des années, les escrocs n’hésitant pas à consacrer autant de temps que nécessaire si le potentiel de gain est élevé.
La plupart des escroqueries liées aux crypto-monnaies impliquent des escrocs persuadant leurs victimes de partager leurs phrases de récupération (équivalent à des mots de passe), leur permettant ainsi d’accéder à leurs fonds en crypto-monnaies. Chaque fois qu’une personne vous demande votre phrase de récupération, elle demande un accès illimité à vos actifs numériques. Réagissez en suspendant l’appel. Ne répondez pas aux SMS ou aux emails demandant ces informations. Ne rien faire.
Les escrocs savent que si vous choisissez de ne pas agir, ils perdent leur pouvoir. La peur est une stratégie efficace pour forcer les victimes à agir immédiatement. Ils peuvent usurper l’identité de membres de votre famille prétendant avoir besoin d’argent pour rentrer à la maison. Pourtant, en contactant directement votre famille via un appel ou un message, vous pouvez rapidement déjouer ces fraudes.
Bien que les pertes causées par les fraudes aux crypto-monnaies ne représentent qu’une fraction des fraudes globales, elles captent une attention disproportionnée. Quelles que soient les technologies utilisées, le processus d’envoi d’une monnaie à une autre partie demeure fondamentalement le même.
Une autre méthode courante de fraude consiste à proposer des « opportunités ». Les appels intempestifs de faux « courtiers » existent depuis des décennies, proposant des investissements prometteurs sans fondement raisonnable. Les escroqueries en crypto-monnaie suivent le même schéma.
Suspendez l’appel, bloquez le numéro, ne répondez pas. Si une opportunité juridique se présente vraiment, vous aurez largement le temps de la considérer sans vous précipiter à interagir avec un inconnu.
Voici quelques conseils pour vous aider à éviter les escroqueries :
- Croyez en votre instinct—— Si une opportunité semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas. Méfiez-vous des promesses de réussite « garanties », qui sont souvent des signaux d’alerte.
- Agissez prudemment et lentement——« Ne rien faire » est une protection puissante. Beaucoup de réactions démesurées résultent de la peur, de la panique ou de l’avidité. Prenez le temps de vérifier les informations via les canaux appropriés avant de prendre une décision.
- Vérifiez avant de faire confiance—— Ne présumez pas que quelqu’un est légitime simplement parce qu’il prétend travailler pour une entreprise. Les entreprises de logiciels, par exemple, n’appellent généralement pas les clients pour résoudre des problèmes techniques.
- Reconnaître vos émotions—— Les escrocs exploitent les émotions humaines pour altérer votre jugement. Si vous ressentez une pression pour agir rapidement, il est préférable de vous retirer de la situation.
- N’oubliez pas que les escrocs cherchent à établir une connexion—— Ils posent souvent des questions personnelles pour créer un lien, mais gardez à l’esprit qu’il peut s’agir de manipulation.
- Ne partagez jamais vos mots de passe—— Que ce soit une phrase de récupération de portefeuille ou un mot de passe de compte, ces informations doivent rester confidentielles.
- Faites attention aux informations publiques—— Les escrocs se servent souvent des informations que vous avez publiées sur les réseaux sociaux pour mieux cibler leurs attaques.
- Vérifiez les URL très attentivement—— Les escrocs peuvent créer des sites web contrefaits très convaincants. Essayez de saisir les URL directement plutôt que de passer par un moteur de recherche.
- Évitez de répondre—— Évitez de répondre à des messages non sollicités, car cela peut indiquer aux escrocs que votre numéro ou adresse email est valide.
- Documentez toutes les informations—— À l’ère des technologies évoluées, distinguer le vrai du faux peut être difficile. Prenez le temps de valider toute information que vous recevez.
En cas de demande d’informations personnelles, n’oubliez jamais que la meilleure réponse est : Ne rien faire.
Les jours de fête sont l’occasion de profiter de moments précieux. Suivez nos conseils pour éviter de laisser des escrocs vous pomper vos crypto-monnaies.
Ces documents sont fournis à titre d’information uniquement et ne constituent pas des conseils d’investissement ou une recommandation d’achat, de vente, de possession ou de transaction d’actifs numériques. Kraken ne s’engage pas à ajuster le prix d’un actif spécifique et certains produits peuvent ne pas être régulés, exposant les investisseurs à des risques de perte de capital. Il est important de prendre en compte les obligations fiscales potentielles et les restrictions régionales qui pourraient s’appliquer.
Résumé : La fraude, bien que présente depuis des siècles, a pris une nouvelle forme à l’ère numérique. Grâce à l’anonymat et à l’ingénierie sociale, les escrocs manipulent leurs victimes avec des tactiques de peur et d’urgence. La meilleure défense est la vigilance : ne rien faire et vérifier les informations par des canaux officiels lorsque des doutes se présentent. Adopter une attitude prudente et ne jamais partager d’informations sensibles est essentiel pour se protéger des arnaques.
