L’unité de renseignement financier de l’Allemagne a signalé une augmentation record des rapports d’activités suspectes liés aux crypto-monnaies l’année dernière, même si les dépôts globaux du SAR ont diminué.
Dans son rapport annuel publié mardi à Cologne, la CRF a déclaré que 8 711 notifications liées à la crypto avaient été soumises en 2024 – marquant une augmentation de 8,2% par rapport à l’année précédente, a rapporté Bloomberg. Cela s’est produit malgré le nombre total de SRAS en baisse après que l’agence a publié de nouvelles directives visant à réduire les rapports non pertinents.
La majorité des transactions signalées impliquaient Bitcoin (BTC), suivie d’Ethereum (ETH), Tether (USDT) et Litecoin (LTC). Ces jetons étaient souvent liés à l’activité sur les plateformes de trading, les services de mélange ou les jeux de hasard en ligne.
La CRF a noté que ces types de transactions sont couramment utilisés pour obscurcir les origines des fonds illicites, soulignant le rôle croissant des actifs numériques dans les régimes de blanchiment d’argent.
Sur le plan international, la tendance allemande reflète des préoccupations croissantes concernant l’utilisation criminelle des crypto-monnaies. Au Royaume-Uni, la National Crime Agency a indiqué que les échanges de crypto étaient liés à 6,6% de tous les SRAS au cours de la période 2023-2024, car les dépôts totaux ont légèrement augmenté à environ 872 000. Le Royaume-Uni a également noté une forte augmentation des rapports de financement contre-terrorisme et des actions de congélation des comptes.
Aux États-Unis, le FinCEN a reçu plus de 8 600 SRAS liés à la cryptographie au cours de l’exercice 2023, un saut piloté par un avis spécifique émis en septembre qui a conduit à des dépôts hebdomadaires en dotant jusqu’à 1 560. Dans l’ensemble, les entités américaines ont déposé 4,6 millions de SRAS au cours de l’année.
À l’échelle mondiale, l’ampleur du blanchiment d’argent lié à la crypto est également substantielle. Les données de chaîne-analyse montrent que les volumes de cryptographie blanchis ont atteint 31,5 milliards de dollars en 2022 avant de tomber à 22,2 milliards de dollars en 2023 – bien que toujours bien au-dessus des niveaux d’avant 2021.
La chaîne analyse a noté qu’en 2023, le volume global des transactions cryptographiques a diminué de 15%, mais le volume de cryptographie blanchi a diminué d’environ 30%. Il est difficile de dire s’il y a eu un changement positif car l’utilisation criminelle totale de la crypto était plus ou moins stable à environ 50 milliards de dollars par an en 2022, 2023 et 2024, selon Chainalysis.
Résumé : L’Allemagne a enregistré une augmentation des rapports sur les activités suspectes liées aux crypto-monnaies, malgré une baisse des dépôts globaux. Les tendances mondiales montrent également une augmentation des préoccupations sur le blanchiment d’argent associé aux crypto actifs. Le phénomène est noté aux États-Unis et au Royaume-Uni, renforçant les efforts de régulation dans le domaine des crypto-monnaies.
