Les législateurs du Dakota du Nord examinent actuellement le projet de loi 1447, une nouvelle initiative visant à lutter contre les fraudes liées aux guichets automatiques de crypto-monnaies en instaurant des limites sur les transactions et en renforçant les protections pour les consommateurs.
Introduit le 15 janvier 2025, le projet de loi propose de fixer un plafond de retraits quotidiens à 1 000 $, d’imposer des frais limités à 5 $ ou à 3 % du montant de la transaction (selon le montant le plus élevé), et de rendre obligatoire l’affichage d’avertissements anti-fraude sur tous les distributeurs automatiques de crypto-monnaies.
Le 22 janvier 2025, Lisa Kruse, commissaire au Département des institutions financières du Dakota du Nord, a témoigné devant le Comité de l’industrie, des affaires et du travail de la Chambre, mettant en lumière l’impact des fraudes liées aux cryptomonnaies dans l’État.
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Les pertes des résidents du Dakota du Nord dues aux escroqueries cryptographiques atteignent des millions en 2023
Kruse a rapporté qu’en 2023, les résidents ont déposé 103 plaintes pour fraudes cryptographiques auprès du FBI, entraînant une perte totale de 6,5 millions de dollars.
Au niveau national, le FBI a enregistré 5,6 milliards de dollars de pertes dues à des fraudes liées à la cryptomonnaie l’année passée, avec plus de 5 500 cas impliquant des guichets automatiques de crypto-monnaies, représentant un total de 189 millions de dollars de dégâts.
Le représentant Steve Swiontek, principal sponsor du projet de loi et ancien PDG de Gate City Bank, a souligné l’absence de protections pour les consommateurs qui persistent autour des guichets automatiques de crypto-monnaies, en comparaison avec les guichets automatiques traditionnels.
“Malheureusement, cela a permis aux criminels de les exploiter à des fins de vol”, a déclaré Swiontek, soulignant l’urgence de la situation.
Le projet de loi a également pour objectif de renforcer la sensibilisation des consommateurs en exigeant que les guichets automatiques affichent des avis avertissant des potentielles escroqueries. Ces machines encourageraient les usagers à alerter les forces de l’ordre en cas de soupçons d’activités frauduleuses, rappelant que les fonds perdus à cause de la fraude peuvent être irrécupérables.
Josh Askvig, directeur de l’Association américaine des personnes retraitées du Dakota du Nord, a salué cette initiative pour son potentiel à protéger les seniors, un segment souvent ciblé par des escrocs.
JUSTE DANS : Le Dakota du Nord présente un projet de loi visant à investir les fonds de l’État dans $BTC
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– CryptosRus (@CryptosR_Us) 10 janvier 2025
Cependant, cette proposition rencontre des réticences de la part de certains acteurs de l’industrie des cryptomonnaies. Kevin Lolli, avocat général adjoint de CoinFlip, un opérateur de guichet automatique de crypto-monnaies, a exprimé son soutien pour les protections des consommateurs, mais s’est opposé aux plafonds de frais et de transactions.
Lolli a précisé que les frais des guichets automatiques de crypto-monnaies, qui varient généralement entre 8 % et 20 %, tiennent compte des coûts opérationnels tels que la maintenance des équipements, les services de véhicules blindés, et le paiement des loyers aux entreprises hôtes.
Actuellement, les États-Unis comptent près de 30 000 des 37 155 guichets automatiques de cryptomonnaies en activité dans le monde entier, selon Coin ATM Radar. De nombreuses machines informent déjà les autorités fédérales des transactions suspectes dépassant 2 000 dollars ou des transactions importantes dépassant 10 000 dollars.
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Un nouveau groupe de travail australien s’attaque aux guichets automatiques de crypto-monnaies
Le mois dernier, l’unité de renseignement financier d’Australie, l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), aannoncé la formation d’un nouveau groupe de travail focalisé sur les fournisseurs de guichets automatiques de cryptomonnaie qui pourraient enfreindre les réglementations anti-blanchiment d’argent.
À l’époque, Brendan Thomas, PDG d’AUSTRAC, a déclaré que l’accessibilité et la rapidité des transactions des cryptomonnaies et des guichets automatiques de crypto-monnaies les rendaient attrayants pour ceux cherchant à blanchir de l’argent.
Le groupe de travail se concentrera principalement sur l’application de normes strictes pour garantir que les opérateurs de guichets automatiques respectent les exigences visant à réduire les risques de blanchiment d’argent à travers ces machines.
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Le poste Les législateurs du Dakota du Nord proposent un projet de loi visant à plafonner les transactions cryptographiques aux guichets automatiques afin de prévenir les escroqueries est apparu en premier sur 99Bitcoins.
Résumé : Le Dakota du Nord envisage un projet de loi pour limiter les transactions aux guichets automatiques de crypto-monnaies afin de protéger les consommateurs des escroqueries. Ce projet de loi, qui impose des limites sur les retraits et des frais, a été motivé par des pertes significatives dues aux fraudes cryptographiques. Bien qu’il soit accueilli positivement par certains, des membres de l’industrie expriment des réserves concernant les implications pour les frais et les transactions. Parallèlement, des initiatives similaires émergent dans d’autres pays, telles que le groupe de travail australien sur les guichets automatiques de crypto-monnaies, qui vise à renforcer la réglementation et à lutter contre le blanchiment d’argent.
