La Nouvelle-Zélande a annoncé de nouvelles mesures mercredi pour renforcer les efforts visant à lutter contre les crimes financiers graves, notamment l’interdiction des distributeurs automatiques de billets en devises numériques et de nouveaux pouvoirs pour la police des crimes financiers.
Dans un communiqué de presse du 9 juillet, le ministre associé de la Justice de la Nouvelle-Zélande, Nicole McKee, a déclaré que les mesures faisaient partie d’un renforcement plus large du régime anti-blanchiment du pays et de la lutte contre le financement du terrorisme (AML / CFT).
“Depuis 2019, le paysage financier et réglementaire mondial a considérablement évolué”, a déclaré McKee. «Nous avons besoin d’un système AML / CFT plus intelligent et plus efficace – qui cible la capacité des criminels à blanchir de l’argent, tout en permettant aux entreprises néo-zélandaises de fonctionner efficacement et de manière compétitive.»
Elle a ajouté que le gouvernement était sérieux au sujet de «cibler les criminels, sans imposer de formalités administratives inutiles aux entreprises légitimes».
L’un des principaux domaines de préoccupation identifiés était l’espace des actifs numériques, en particulier les distributeurs automatiques de billets numériques.
Néo-Zélande Interdit les guichets automatiques de crypto
En avril, le groupe consultatif ministériel de la Nouvelle-Zélande sur le crime transnational, grave et organisé a signalé environ 200 distributeurs automatiques de billets numériques en Nouvelle-Zélande, généralement situés dans de petits supermarchés, des dépanneurs, des magasins de vape, des stations-service et des launseurs.
Selon le rapport, «les criminels peuvent utiliser ces distributeurs automatiques pour acheter une crypto-monnaie et transférer cette crypto-monnaie en quelques minutes aux criminels offshore pour financer des importations de drogue ou effectuer des paiements associés à des escroqueries.»
Le rapport a également noté – en comparaison avec la manière dont d’autres juridictions traitent le problème – que les distributeurs automatiques de billets numériques ont été rendus illégaux au Royaume-Uni en 2022. Cependant, ce n’est pas entièrement exact.
Au Royaume-Uni, les distributeurs automatiques de billets proposant des services de change numérique doivent être enregistrés auprès de la Financial Conduct Authority (FCA) et se conformer aux réglementations britanniques sur le blanchiment d’argent (MLR). Aucune des sociétés d’actifs numériques enregistrées auprès de la FCA n’a été approuvée pour offrir des services ATM de monnaie numérique, ce qui signifie que tous les distributeurs automatiques de billets numériques opérant au Royaume-Uni le font illégalement.
On ne sait pas combien de sociétés d’actifs numériques ont postulé à la FCA pour les services ATM de monnaie numérique, mais le refus de l’agence – dans l’ensemble – d’approuver quiconque équivaut à une interdiction, à tout le moins.
Que la Nouvelle-Zélande se considère comme suivant les traces du Royaume-Uni ou non, elle a maintenant franchi une étape supplémentaire, annonçant explicitement une interdiction totale.
Mercredi, le ministre associé de la justice McKee a déclaré que le pays rendrait «plus difficile pour les criminels de convertir des espèces en actifs à haut risque tels que les crypto-monnaies en interdisant les distributeurs automatiques de billets cryptographiques».
Mais ce n’était qu’une des nombreuses nouvelles mesures de lutte contre la criminalité financière annoncées.
Resserrement plus large du cadre de la lutte contre le crime financier
En plus de l’interdiction des ATM de monnaie numérique, McKee a également révélé que le gouvernement avait accepté d’introduire un projet de loi pour renforcer les pouvoirs d’application de la police et des régulateurs, «pour réprimer les personnes impliquées dans le blanchiment d’argent».
Le projet de loi établira, entre autres mesures, un nouveau régime de supervision des sanctions financières et fixera une limite supérieure à la quantité de trésorerie pouvant être transférée à l’international – 5 000 $ par transfert. Selon McKee, ce dernier mandat vise à «réduire la capacité des organisations criminelles à déplacer leurs fonds à l’étranger».
En outre, le projet de loi permettra à l’unité de renseignement financier (FIU) de la Nouvelle-Zélande de demander aux banques et à d’autres entreprises soumises aux règles de LMA / CFT de fournir des informations pertinentes sur les personnes d’intérêt.
“Cela permettra un développement plus efficace de l’intelligence financière nécessaire pour traduire les criminels en justice”, a déclaré le ministre associé de la justice.
Malgré ce resserrement des contrôles, McKee a souligné que les différentes mesures visent à rendre la vie plus difficile pour les blanchisseurs d’argent, plutôt que pour les entreprises légitimes.
«Nous voulons que la Nouvelle-Zélande soit l’un des endroits les plus faciles au monde pour faire des affaires légitimes et l’un des plus difficiles à cacher pour les criminels», a déclaré McKee. «En coupant les formalités administratives inutiles, nous offrons un espace aux entreprises honnêtes pour se développer, tout en concentrant nos efforts contre de graves menaces.»
ATM de monnaie numérique en déclin
L’interdiction totale de la Nouvelle-Zélande sur les distributeurs automatiques de billets crypto et l’interdiction de facto du Royaume-Uni sont symptomatiques d’une attention croissante récemment, de la part de législateurs mondiaux et d’agences d’application, envers ce secteur en pleine expansion.
Plus tôt dans l’année, le voisin antipodéen de la Nouvelle-Zélande, l’Australie, a également décidé de réprimer les distributeurs automatiques de billets numériques.
En avril, l’agence de régulation des crimes financiers de l’Australie a mis en garde les opérateurs de distributeurs automatiques de billets numériques sur le manque de vérifications de LMA / CFT. Le Centre australien des rapports et d’analyse des transactions (AUSTRAC) a émis cet avertissement au milieu d’une augmentation de l’utilisation des GAM de monnaie numérique dans le pays, ce qui, selon lui, a fourni des occasions propices aux escrocs et autres criminels.
Une enquête d’un groupe de travail de l’AUSTRAC, créée en septembre 2024, pour déterminer si les distributeurs automatiques de billets crypto avaient mis en place les vérifications appropriées de LMA / CFT, a examiné les données de neuf fournisseurs de guichets automatiques de monnaie numérique sur plusieurs mois et a conclu qu’ils présentaient des caractéristiques d’escroqueries, de fraude et d’autres activités illicites. Il a également constaté que la plupart des utilisateurs avaient plus de 50 ans, représentant près de 72 % de toutes les transactions en valeur.
Cette enquête a été suivie en juin par l’AUSTRAC, qui a mis en place de nouvelles règles d’exploitation et des limites de transaction pour les opérateurs ATM de monnaie numérique. L’agence a annoncé qu’elle imposait une limite de 5 000 AUD (3 250 $ US) aux dépôts en espèces et aux retraits des distributeurs automatiques de billets de monnaie numérique, ainsi que des avertissements concernant les escroqueries, une surveillance des transactions plus rigoureuse et une amélioration des obligations de diligence raisonnable des clients.
Le même jour, l’AUSTRAC a annoncé ses nouvelles mesures ATM de monnaie numérique, et la police fédérale australienne (AFP) a révélé que le système de signalement des cybercriminalités en ligne du pays, ReportCyber, avait reçu 150 rapports uniques d’escroqueries impliquant des guichets automatiques de crypto entre janvier 2024 et janvier 2025. L’AFP a déclaré que le total des pertes dépassait AUD.
Ces types de statistiques accablantes ne sont pas uniques à l’Australie. Aux États-Unis, où les données de Coin ATM Radar estiment le nombre de distributeurs automatiques de billets numériques à plus de 30 000 à l’échelle nationale, la Federal Trade Commission (FTC) a déclaré que les pertes des consommateurs américains dues à la fraude sur les ATM de monnaie numérique ont augmenté de près de 10 fois entre 2020 et 2023, passant de 12 millions de dollars à 114 millions de dollars.
Pour cette raison, en février, le sénateur Dick Durbin (D-IL), membre de rang du Comité judiciaire du Sénat, a présenté la Crypto ATM Fraud Prevention Act, «pour aider à empêcher les escrocs de voler les économies des Américains par le biais de schémas de crypto-monnaie».
Le projet de loi exigerait, entre autres, des ATM en monnaie numérique qu’ils portent des avertissements sur le risque de fraude; empêcheraient les nouveaux utilisateurs de dépenser plus de 2 000 $ par jour ou 10 000 $ sur une période de 14 jours chez des guichets automatiques de crypto; exigeraient une confirmation verbale en direct pour toute transaction supérieure à 500 $; et permettraient des remboursements complets lorsque les utilisateurs déposent des rapports de police et alertent dans les 30 jours suivant leurs transactions.
Le projet de loi de Durbin reste au stade du Comité au Sénat, et sans aucun co-sponsor républicain, il est peu probable qu’il devienne loi, mais il démontre une détermination de certains législateurs américains à lutter contre ce secteur controversé des guichets automatiques de monnaie numérique.
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Source: https://coingeek.com/new-zealand-bans-bitcoin-atms-in-crackdown-on-inancial-crime/
Résumé: La Nouvelle-Zélande renforce ses mesures contre les crimes financiers, interdisant les distributeurs automatiques de bitcoins pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
