Que vous cherchiez à tirer profit des cryptomonnaies ou à diversifier votre portefeuille d’investissement, il est essentiel de connaître les divers frais appliqués par la plateforme d’échange que vous utilisez.
Avec des centaines d’échanges de cryptomonnaies disponibles à travers le monde, chacun adopte une structure de frais unique pour les transactions qu’il propose. En tant qu’investisseur ou trader en crypto, il est crucial de comprendre les subtilités de ces frais afin de faire des choix éclairés et de minimiser vos coûts de trading.
Frais de trading : créateurs et preneurs
Les traders sur le marché au comptant connaissent bien les frais de trading, qui s’appliquent presque sur toutes les plateformes d’échange de cryptomonnaies. Ces frais, qui varient en fonction des actifs échangés, constituent la dépense principale pour les traders à fort volume. Sur la plupart des bourses, ces frais sont généralement classés en deux catégories distinctes.
Premièrement, nous avons les frais de créateur, appliqués aux utilisateurs qui passent un ordre limité qui n’est pas exécuté immédiatement, mais qui est ajouté au carnet d’ordres. En déposant un tel ordre, vous contribuez à la liquidité de la bourse, ce qui implique généralement que les frais sont plus faibles.
Les frais de preneur, en revanche, sont appliqués aux ordres exécutés immédiatement au moment de leur soumission. Ce type d’ordre retire de la liquidité de la plateforme puisqu’il correspond à un ordre existant dans le carnet d’ordres. Par conséquent, les frais de preneur sont généralement plus élevés que ceux des créateurs.
Parmi les plateformes les plus abordables, VALR se distingue, car elle ne facture aucun frais pour les créateurs et propose des frais de preneur parmi les plus bas du secteur, à seulement 0,1 % pour les transactions fiat-crypto et 0,05 % pour les transactions crypto-crypto. Les traders à perpétuité peuvent même bénéficier de frais de preneur réduits de 0,04 %.
KuCoin, quant à elle, utilise un modèle de frais en plusieurs niveaux basé sur le volume de trading ou le nombre de jetons KCS détenus, avec 12 niveaux différents. Les frais diminuent avec le niveau, atteignant 0 % pour les créateurs au niveau 5 et 0,07 % pour les preneurs. Les utilisateurs de niveau 8 reçoivent même une prime de 0,005 %.
De grandes bourses comme Binance et Coinbase ajustent aussi leurs frais selon le type d’actif échangé, tandis que d’autres comme MEXC maintiennent une structure de frais fixes de 0,2 % pour tous les utilisateurs.
Frais de dépôt
Outre les frais de trading, il est aussi important de considérer les frais de dépôt et de retrait de fonds, souvent en fiat. La plupart des bourses appliquent des frais dans ces domaines.
Pour VALR, les dépôts en rand sud-africain (ZAR) avec carte entraînent des frais de 3,9 %, tandis que les dépôts par méthode numérique ne coûtent rien. Des frais de 0,13 % s’appliquent pour les dépôts en USD et en EUR.
Coinbase propose également des dépôts gratuits via ACH et SWIFT, mais les virements électroniques normaux entraînent des frais de 10 $ par transaction, avec des frais de 0,15 EUR pour les virements instantanés SEPA.
Frais de retrait
Si de nombreuses plateformes offrent des dépôts gratuits ou à faible coût, les frais de retrait peuvent être plus élevés. Les frais de retrait qui s’appliquent lorsque vous retirez du fiat ou envoyez des cryptos vers un portefeuille privé constituent une source notable de revenus pour certaines plateformes.
Binance, par exemple, a une structure de frais de retrait complexe qui varie selon chaque jeton. De même, Bitfinex exclut bon nombre de crypto-monnaies de ses frais de retrait, ce qui peut la rendre avantageuse pour certains traders.
Pour minimiser les coûts de retrait, il est conseillé de réduire la fréquence des transferts. En procédant à des retraits moins fréquents mais plus importants, vous pouvez économiser considérablement. Certaines bourses comme VALR et Kraken offrent un nombre limité de retraits gratuits par mois.
Naviguer dans les frais d’échange de cryptomonnaie
La complexité des frais d’échange de crypto peut sembler intimidante au premier abord, et il faut du temps pour maîtriser chaque plateforme. Cependant, pour ceux qui tradent régulièrement, cette compréhension est bénéfique. En apprenant comment la structure de frais d’une bourse fonctionne, vous pouvez planifier plus stratégiquement vos dépôts, retraits et échanges pour réduire vos coûts.
Il est recommandé de comparer les frais de créateur et de preneur de différentes plateformes, ainsi que leurs frais de dépôt et de retrait, afin de déterminer celle qui vous coûtera le moins cher sur le long terme.
Source : https://coincodex.com/article/61155/understanding-the-ins-outs-of-crypto-exchange-fees/
Résumé : Cet article aborde les divers frais associés aux échanges de cryptomonnaies, en mettant en lumière les différences entre les frais de créateur et de preneur, ainsi que les coûts de dépôt et de retrait. Comprendre ces frais est essentiel pour les traders souhaitant optimiser leurs performances et réduire leurs coûts. Chaque plateforme d’échange a sa propre structure de frais, rendant nécessaire une comparaison minutieuse pour faire le meilleur choix.
