Block Inc, la société de paiement sous la direction de Jack Dorsey, est actuellement en pourparlers avec les autorités de l’État de New York concernant des allégations associées à ses programmes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et les transactions en Bitcoin.
Dans un document déposé le 24 février 2025 auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC), Block a indiqué qu’il était engagé dans des «négociations continues» avec le Department of Financial Services de l’État de New York (NYDFS). Cela touche des questions de conformité avec le Bank Secrecy Act (BSA) ainsi que ses programmes globaux de LMA et Bitcoin.
“L’entreprise discute avec le NYDFS pour évaluer si cette affaire peut être résolue dans des conditions convenables”, a déclaré le document.
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Block a confirmé les conditions de règlement proposées par le NYDFS en janvier
Block a reconnu que le NYDFS avait suggéré des conditions de règlement possibles en janvier. Cependant, les détails de cette proposition n’ont pas été révélés. Block a indiqué avoir constitué un passif pour cette affaire, mais ne le juge pas significatif pour ses perspectives financières de 2024.
L’entreprise a fait l’objet d’un examen réglementaire intensifié ces dernières années. Entre janvier 2021 et mars 2023, Block a été l’objet d’une enquête par des régulateurs des transmissions d’argent dans plusieurs États des États-Unis.
Cet examen aurait mis en lumière des lacunes en matière de conformité AML, particulièrement en ce qui concerne l’adhésion à la BSA.
Block de Jack Dorsey cherche à conclure un accord avec New York concernant des allégations de blanchiment d’argent.
“L’entreprise engage des discussions avec le NYDFS pour voir si l’affaire peut être résolue dans des conditions acceptables”, a déclaré Block Inc. dans un dossier réglementaire. pic.twitter.com/kh7mrjramc
– Gasfees.org | Blockchain Gas Fee Tracker (@gasfeesorg) 26 février 2025
En janvier 2024, Block a finalisé un accord de règlement avec plusieurs régulateurs de transmission d’argent de l’État. Toutefois, New York n’était pas incluse dans cet accord.
Sans admettre ou dénier les fautes, Block a accepté de payer 80 millions de dollars en amendes, avec des paiements s’étalant jusqu’en février 2025. Dans le cadre de cet accord, la société doit nommer un consultant indépendant pour évaluer et améliorer son programme de LMA.
De plus, un comité de conformité a été créé pour superviser la mise en œuvre des mesures correctives.
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Block fait face à d’autres défis réglementaires
Au-delà des problèmes liés à l’AML, Block fait également face à d’autres préoccupations réglementaires. En janvier, le Bureau de protection financière des consommateurs (CFPB) a enquêté sur l’application Cash, la plateforme de paiement populaire de Block, concernant son traitement des plaintes client et des résolutions de litiges.
Cette enquête a abouti à une amende civile de 55 millions de dollars et à un accord prévoyant le remboursement de 75 à 120 millions de dollars aux clients concernés.
Par ailleurs, Block est impliqué dans un litige fiscal avec le percepteur d’impôts de San Francisco, qui a audité les déclarations fiscales de la société pour 2020-2022. L’audit a conclu à des impôts supplémentaires dus en lien avec des recettes provenant du Bitcoin.
Récemment, Block a annoncé qu’il changeait de cap, en mettant l’accent sur le développement d’équipements pour les mineurs de Bitcoin et son portefeuille de crypto d’auto-garde.
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Points clés à retenir
- Block Inc. est en proie à des négociations avec les régulateurs de New York pour résoudre les allégations concernant ses programmes de conformité AML et Bitcoin.
- L’entreprise fait face à plusieurs défis réglementaires, y compris un règlement de 80 millions de dollars avec les régulateurs de l’État.
- Block a constitué un passif pour l’affaire NYDFS, mais le juge sans grande importance pour ses perspectives financières en 2024.
Le poste Block Inc en pourparlers avec les régulateurs de New York pour régler les accusations sur la conformité AML est apparu en premier sur 99bitcoins.
Résumé
Block Inc, dirigée par Jack Dorsey, est en discussions avec le NYDFS pour traiter des accusations de non-conformité à la loi AML et aux règlements sur Bitcoin. Malgré la constitution d’un passif, la société estime que ces problèmes n’affecteront pas significativement ses perspectives financières de 2024. De plus, Block fait face à d’autres défis réglementaires, y compris une amende de 80 millions de dollars et des enquêtes concernant son application Cash. Enfin, Block redéfinit sa stratégie en se concentrant sur le matériel pour les mineurs de Bitcoin et son portefeuille de crypto-monnaie.
