Après des années de préparation, Bitcoin DeFi est prêt à décoller.

Selon les experts, 2025 marquera une étape cruciale pour Bitcoin (BTC). Bien qu’historiquement perçu comme un « magasin de valeur », son influence dans le domaine de la finance décentralisée (Defi) a été marginale, capturant seulement environ 0,3 % de sa capitalisation boursière par rapport à la position dominante d’Ethereum (ETH). Grâce à sa programmabilité, Ethereum est devenu le choix privilégié pour Defi, mais avec une capitalisation boursière de 2 billions de dollars et une sécurité inégalée, Bitcoin représente une opportunité d’investissement considérable et inexploité.

Des innovations clés, telles que BitVM, un système qui permet l’exécution de calculs complexes et de contrats intelligents sur la blockchain de Bitcoin, ainsi que des protocoles comme Babylon, sont prêtes à transformer ce scenario. Ces avancées pourraient libérer le capital dormant de Bitcoin et créer des solutions financières attrayantes tant pour les investisseurs particuliers que pour les institutionnels. Dans ce contexte, les prévisions pour Defi Bitcoin révèlent un écosystème potentiel de 47 milliards de dollars, faisant de 2025 une année déterminante pour la position de Bitcoin dans l’univers de Defi.

Opportunité émergente de Bitcoin

Actuellement, Ethereum domine le secteur Defi grâce à ses capacités de contrats intelligents et à son écosystème dynamique, capturant plus de la moitié de la valeur totale verrouillée dans la cryptomonnaie. En revanche, Bitcoin a eu une influence limitée au sein de Defi, en raison de son manque de programmabilité et de ses temps de bloc lents.

Cependant, des avancées récentes visent à changer la donne, et les développeurs cherchent à repositionner Bitcoin en tant qu’actif polyvalent. La convergence de la liquidité de Bitcoin avec la programmabilité d’Ethereum pourrait donner naissance à un modèle hybride de Defi, alliant la sécurité de Bitcoin à l’écosystème innovant d’Ethereum. En utilisant des propositions comme BitVM et des ponts sans confiance, les blockchains hybrides pourraient étendre l’impact de Defi, débloquer de nouvelles applications et favoriser une adoption plus large parmi les investisseurs particuliers et institutionnels.

Apporter une évolutivité au Bitcoin

Les développeurs explorent différentes approches pour intégrer la programmabilité et les capacités Defi à Bitcoin, chacune présente des défis particuliers. Par exemple, le Bitcoin enveloppé (WBTC) permet l’interaction avec l’écosystème Defi d’Ethereum, mais est fortement centralisé. Pour échanger Bitcoin contre WBTC ou vice versa, les utilisateurs doivent passer par des intermédiaires autorisés tout en respectant des réglementations de « Connaître Votre Client » (KYC) et des lois anti-blanchiment. Les utilisateurs doivent également faire confiance à ces intermédiaires pour gérer et sécuriser les réserves de Bitcoin. BitVM se propose comme une solution innovante, permettant aux utilisateurs d’exécuter des programmes sur Bitcoin sans nécessiter de modifications protocolaires.

Concrètement, BitVM rend possible la prise en charge d’applications décentralisées et d’opérations financières complexes, comme les échanges de prêts ou de tokens. En reliant le BTC à une couche 2 sécurisée par Bitcoin, tout en minimisant la confiance requise, l’utilité de Bitcoin peut être considérablement augmentée tout en préservant les principes de sécurité et de décentralisation.

BitVM transforme la perception de Bitcoin, le faisant évoluer d’un simple magasin de valeur vers un acteur central dans le domaine de Defi, combinant fonctionnalité et confiance pour répondre aux besoins d’un paysage financier en constante évolution.

Possibilités pour les investisseurs de détail et institutionnels

À l’approche de 2025, le rôle de Bitcoin dans Defi continue de croître, avec des plateformes comme Babylon qui facilitent déjà des milliards de dépôts de jalonnement. Une vaste base de détenteurs de Bitcoin est désireuse de faire travailler ses actifs pour générer des rendements grâce à la mise en avant de la BTC. Jusqu’à présent, des obstacles majeurs tels que des infrastructures technologiques limitées et un manque de solutions minimisées en fiducie ont freiné cette dynamique. Cependant, cette hausse d’activité montre une confiance grandissante des investisseurs dans la capacité de Bitcoin à ouvrir de nouvelles opportunités financières d’ici 2025.

Avec sa capitalisation boursière sans précédent de 2 billions de dollars et sa robustesse en termes de sécurité, Bitcoin est idéalement placé pour servir de pont pour les investisseurs de détail et institutionnels qui ont jusque-là évité Defi en raison de préoccupations réglementaires ou de risques. Son ampleur et sa réputation représentent une base solide pour l’adoption traditionnelle de la finance décentralisée.

Le Bitcoin Defi est maintenant un mouvement en pleine expansion. Avec des innovations clés et un Total Value Locked (TVL) en croissance, il est en mesure de rivaliser, voire de surpasser Ethereum dans le domaine de Defi. En avançant vers 2025, le récit autour de Bitcoin est en pleine mutation. Ceux qui reconnaissent le potentiel inexploité de Bitcoin seront prêts à en récolter les bénéfices à mesure que l’écosystème continuera d’évoluer.