Personne ne peut contester que 2024 soit une année décisive pour la cryptographie. Les ETF BTC et ETH ont été lancés, BlackRock a été le fer de lance de l’adoption du Bitcoin, un président pro-crypto a été élu et BTC a battu son record historique en 15 ans, pour n’en nommer que quelques-uns. Mais le point d’inflexion pour la cryptographie attend toujours. Voici trois prédictions pour 2025 qui peuvent contribuer à le déclencher :
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1. DeFi est sur le point de monter en flèche
DeFi devient de plus en plus complexe, tout comme la finance traditionnelle, en termes de gamme de produits. Nous avons déjà vu cette tendance émerger avec l’adoption de produits comme Pendle, Ethena, EtherFi et Lombard. En 2025, l’utilisation de DeFi va exploser, avec une vague d’adoption de produits tels que les options, les swaps et d’autres produits dérivés comme le marché des swaps de taux d’intérêt – la taille du marché de ce dernier est de 465 900 milliards de dollars dans TradFi.
De plus, de nouveaux acteurs institutionnels entrent dans l’écosystème crypto, nourrissant une nouvelle catégorie : la finance en chaîne. La participation ne se limite plus à l’achat de crypto-monnaies de premier ordre comme le BTC et l’ETH. Ces acteurs du marché élargissent également activement la profondeur du marché en chaîne en utilisant des outils tels que les marchés de prêts et la fourniture de liquidités avec des actifs numériques adossés à des RWA, c’est-à-dire des pièces stables. Securitize et BlackRock sont d’excellents exemples d’entreprises qui repoussent les limites sur ce front.
DeFi est presque revenu à son niveau record, Source : https://defillama.com/
2. Les Stablecoins continueront de croître en tant que cas d’utilisation du crypto killer
Les Stablecoins ne sont pas simplement un autre produit cryptographique ; ils sont en passe de devenir l’épine dorsale numérique du système financier mondial. Tether est la société de cryptographie la plus rentable avec un bénéfice de 5,2 milliards de dollars au premier semestre 2024, dépassant BlackRock.
Le paysage politique évolue radicalement en faveur des pièces stables, avec Opération Choke Point 2.0 touche à sa fin. Ils sont enfin considérés comme un atout national susceptible de renforcer la domination du dollar américain et de répondre à la dette publique croissante. Ce changement ouvre également la voie aux grandes banques et sociétés de paiement comme Visa et Mastercard pour étendre leurs efforts dans le secteur, en particulier si l’on considère l’acquisition par Stripe de la plateforme stablecoin Bridge pour 1,1 milliard de dollars (la plus grosse acquisition jamais réalisée dans le domaine de la cryptographie) et les rumeurs de lancement de Revolut. son stablecoin.
La capitalisation boursière des Stablecoins a déjà atteint un niveau record à environ 200 milliards de dollars, Source : https://defillama.com/stablecoins
3. La course à l’adoption par le commerce de détail
Les ETF seront des moteurs clés pour inciter de nouveaux capitaux à entrer dans la cryptographie. Les ETF BTC sont là, et nous verrons bientôt le succès des ETF Ethereum. Après la croissance indéniable de SOL au cours de l’année dernière, l’ETF SOL prendra son élan et deviendra une réalité au premier semestre 2025, ou retardera jusqu’en 2026 ou plus tard.
Nous verrons également les principales plates-formes sociales Web3 rivaliser avec le lancement du réseau principal LensChain et la poursuite de l’expansion de Farcaster. À mesure que le gâteau grossit, nous pouvons nous retrouver avec les plateformes « Twitter/X et Facebook des cryptomonnaies ».
Les « Super Wallets » ont notamment décollé au quatrième trimestre 2024. Ils visent à offrir aux nouveaux utilisateurs une alternative complète aux échanges centralisés. Les principaux acteurs sont Infinexlancé par Kain Warwick, et DeFiApp, lancé par des constructeurs chevronnés dans DeFi. Tous deux travaillent sur des problèmes UX, quelque chose que nous n’avons jamais très bien fait en tant qu’industrie.
Prédiction bonus : MiCA alimentera l’expansion de la cryptographie en Europe
Les réglementations cryptographiques constituent la base de nouveaux projets. Ils jettent les bases de règles et de lignes directrices claires en matière de structure organisationnelle. MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulator) tente d’apporter exactement cela dans le but d’accroître l’importance des actifs liés à l’EUR. Cela pourrait potentiellement relier l’innovation cryptographique entre les États-Unis et l’Europe.